Единая система учета карт не вводит автоматических блокировок, заявил депутат
Единая система учета платежных карт, заработавшая в России с 1 сентября, не предусматривает автоматических блокировок и не требует от держателей карт каких-либо действий, сообщил РИА Новости депутат Госдумы Дмитрий Свищев (ЛДПР).
Изменение в законе о национальной платежной системе вступило в силу 1 сентября. В новой системе будут учитываться все платежные карты, выпущенные российскими банками, независимо от платежной системы. Мера предназначена для борьбы с дропперством.
По словам Свищева, система позволит банкам и регулятору быстрее выявлять подозрительные операции и мошеннические схемы. После ее запуска у банков появится общая база данных, в которой будет видно, сколько карт открыто на одного человека и как они используются.
Депутат пояснил, что в мошеннической схеме жертву могут обманом заставить перевести деньги на карту постороннего человека — дроппера. Такой человек мог сам стать жертвой обмана или сознательно передать свою карту за вознаграждение. Затем деньги почти сразу переводятся по цепочке, из-за чего отследить их путь сложно.
По мнению парламентария, большое количество карт, оформленных на одного человека, или подозрительная активность будут привлекать внимание систем финансового мониторинга. В качестве примера он привел ситуацию, когда на одного человека открыто 30 карт и через них проходят сотни переводов от разных людей.
Подписывайтесь на наш канал в MAX: все главные новости о финансах, ничего лишнего!