Инвестируй в недвижимость от 5 рублей: стратегии с высокой доходностью
Инвестирование в недвижимость не обязательно требует больших вложений. Существуют стратегии, позволяющие войти в рынок с минимальными затратами. Это может быть покупка машино-мест, цифровые активы на недвижимость, инвестиции в землю или кладовки. Также доступны ЗПИФы на коммерческую и жилую недвижимость, предлагающие доходность от арендных платежей и роста стоимости объектов.
Акции, облигации, валюта, золото… Как еще диверсифицировать портфель? Хочется добавить «бетона», но цены на недвижимость высоки. Мы собрали стратегии, которые позволяют инвестировать в недвижимость с минимальным порогом входа — от 5 рублей.
Машино-место. Похожая стратегия, но найти паркинг по адекватной цене в Москве и Санкт-Петербурге сложнее, чем в регионах. Доходность в Москве — 12%. Важно оценить спрос, удобство выезда, расположение, размер, стоимость и другие параметры.
ЦФА на недвижимость. Вы приобретаете цифровой квадратный метр (или долю от него) в строящихся домах. Цены на жилье растут — растет ваш доход. Перед покупкой важно оценить конкретный ЖК и цифровой лот: локацию, ликвидность, риски, застройщика. Приобретаются такие активы через приложение или сайт оператора.
Земля. Недооценённый и востребованный актив. Для инвестиций оптимальны участки сельскохозяйственного назначения. Схема проста: купить землю у государства по низкой цене (предварительно оценив ликвидность), затем сдавать её в аренду или перепродать.
Кладовки. Площади квартир уменьшаются, а мест хранения в новостройках не хватает — поэтому кладовые помещения становятся популярным активом. Стратегия: купить кладовку (желательно на стадии котлована), сдавать в аренду и спустя несколько лет продать дороже — нередко в 1,5–2 раза. Что проверить перед покупкой:
Уровень заселённости дома: чем больше жителей, тем выше спрос.
Типы квартир: если много студий — кладовки будут востребованы.
Соотношение: кладовок должно быть меньше, чем квартир.
Площадь: оптимально 3–4 м².
Удобство доступа: если идти несколько этажей пешком и затем 10 минут по тёмному коридору — спрос будет низким.
Реальный кейс с доходностью 15% годовых
ЗПИФы на коммерческую недвижимость. Например, ЗПИФ «ПАРУС-СБЛ». Доступен только квалам. Фонд сформирован в 2021 года сроком на 15 лет, до 31 июля 2036 года. В состав фонда входит главный логистический центр компании «Сберлогистика» в Москве. Общая площадь составляет почти 50 000 м². Доходность инвесторов с арендного дохода за 8 лет ожидалась на уровне 14,7% годовых до НДФЛ. Дополнительно, ожидаемая доходность от роста стоимости актива до 2030 составляет 12,4%.
ЗПИФы на жилую недвижимость. Например, фонд Xhouse от «Самолёта». Это один из немногих фондов с низким порогом входа, доступный неквалам: стоимость пая сейчас — около ₽870. Купить можно почти у всех брокеров: Сбер, Альфа, Цифра, БКС, ВТБ (кроме Т-Инвестиций). В фонде Xhouse более 200 квартир и апартаментов в проектах «Самолёта», сдаваемых в аренду: ЖК «Эко Бунино», «Вереск» и «Стремянный 2». Он получает арендные платежи и распределяет их между инвесторами.
Целевая доходность — 24% годовых, формируется из:
арендных платежей
роста рыночной стоимости объектов
скидки на закупку у застройщика за счет масштаба
Стратегия инвестора: держать паи и получать выплаты раз в квартал (первый платеж — в феврале 2026 года). В 2029 году фонд планирует продать недвижимость, а паи — погасить.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!