МФО начнут передавать данные о мошеннических заявках в ФинЦЕРТ с марта 2025 года
Микрофинансовые организации с 1 марта обязаны передавать в ФинЦЕРТ, подразделение Банка России, сведения о заявках и заемщиках, не прошедших антифрод-проверку. Об этом сообщил генеральный директор МКК "Займер" Роман Макаров. Он отметил, что теперь кредиторы также обязаны вносить в базу данные о договорах займа, оформленных без согласия граждан — по их личным обращениям в МФО или по сведениям полиции.
С 1 сентября 2025 года МФО начали проверять заемщиков на наличие информации о них в базе ФинЦЕРТ и отказывать в займе при совпадении данных. "Другими словами, если с сентября компании были обязаны только обращаться к данным ФинЦЕРТ и использовать их в своих антифрод-моделях, то теперь они должны также передавать в базу свою информацию о мошеннических заявках. То есть заработает полноценный двусторонний обмен", — пояснил Макаров.
Под понятие "попытки заключения договора без добровольного согласия клиента" попадают все заявки на займы, которые были отклонены антифрод-моделью. Сведения о таких инцидентах МФО должны передавать Банку России не позднее следующего рабочего дня после выявления отказной заявки или получения данных о договоре, оформленного без согласия гражданина. В компании "Займер" этот процесс будет автоматизирован и интегрирован в существующие системы безопасности, как заключил Макаров.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!