Предпринимателям посоветовали предупреждать банки о нетипичных платежах
Бизнесу стоит заранее предупреждать банк о нетипичных операциях, не переводить деньги незнакомым людям и указывать назначение платежа. Это поможет снизить риск приостановки переводов или блокировки карт, рассказала эксперт по комплаенсу «Точка банк» Анастасия Селезнева.
Банки по 115-ФЗ обязаны противодействовать отмыванию незаконных доходов и финансированию терроризма. Закон требует останавливать переводы, которые выглядят подозрительными, например могут быть похожи на кражу денег с карты. В таких случаях также может возникнуть риск блокировки карт, мобильного и онлайн-банка.
Прозрачные операции
Предпринимателю важно вести бизнес прозрачно. «Если предприниматель работает сам, оказывает услуги и не привлекает других специалистов, он может переводить себе доход после уплаты налога», — отметила эксперт.
Деньги можно перевести по реквизитам на личный счет. В назначении платежа можно указать «доход от предпринимательской деятельности» или «перевод собственных средств». Также можно отправить деньги себе через СБП по номеру телефона, номеру карты или снять наличные.
Документы по сделкам
Стоит хранить документы, которые раскрывают суть сделок. Если предприниматель меняет вид деятельности — например, вместо торговли начинает оказывать услуги, — об этом лучше предупредить банк. Расчеты с компаниями из других сфер могут вызвать вопросы.
При этом такие платежи могут быть экономически обоснованными и понятными. Например, салон красоты может платить строительно-монтажной организации за ремонт помещения.
Расчеты с исполнителями
Если предприниматель получает деньги за крупные объемы работ, которые не может выполнить самостоятельно, ему важно платить исполнителям. Это могут быть другие ИП, организации, самозанятые, сотрудники в штате или специалисты по договорам ГПХ.
При выплатах штатным сотрудникам и специалистам по договорам ГПХ, помимо вознаграждения исполнителю, важно уплатить налоги и страховые взносы. Если предприниматель продает товары, банк посоветует рассчитываться с поставщиками и переводить деньги за товар по реквизитам на счета компаний или других ИП.
Подписывайтесь на наш канал в MAX: все главные новости о финансах, ничего лишнего!
