Россиянин вернул деньги и остался с заблокированными банковскими счетами
Россиянину заблокировали счета после возврата ошибочного перевода. Мошенники использовали его счет для отмывания денег. Он действовал правильно, оформив возврат через банк, но оказался под подозрением. Чтобы избежать таких проблем, рекомендуется проверять поступления, сообщать о них банку и оформлять возврат через официальные каналы.
Вернул ошибочный перевод — остался без счетов
Россиянину заблокировали все счета по 115-ФЗ после того, как он вернул «ошибочный» перевод. Скриншотами пострадавший поделился в социальных сетях.
Как произошел инцидент
Неизвестные перевели 50 тысяч, а через пару дней написали: «Перевела Вам всю зарплату, не могли бы через банк вернуть обратно, перепутала одну цифру в номере?»
Получатель попросил оператора банка вернуть средства, чтобы обезопасить себя.
Счета и аккаунты в банках все равно заблокировали. Как выяснилось, мошенники использовали счет как промежуточное звено для отмывания денег.
Правильные действия и последствия
Мужчина действовал правильно. Непонятно, почему в итоге его счета попали под блокировку. Но, по крайней мере, переписка позволит ему доказать свою невиновность в суде.
Как избежать проблем
Оформить возврат в банке — все еще лучший вариант. Переводить самостоятельно опасно из-за мошенников, а оставлять себе нельзя — это неосновательное обогащение, а то и уголовка за участие в отмывании денег. Лучше действовать по правилам банков:
Проверить, реально ли зачислили деньги (иногда людям приходят поддельные оповещения о переводах)
Позвонить на горячую линию банка или написать в поддержку, сообщить о сомнительном поступлении.
Оформить возврат через поддержку, если речь о переводе по номеру счета. Попросить, чтобы возврат проконтролировали, когда перевод пришел по СБП (его может вернуть только клиент, но лучше делать это по согласованию с банком).
Если нервничаете, стоит сохранить переписку с технической поддержкой и документы о переводах. Пригодятся, если счета все-таки заблокируют и придется идти в суд.
Подписывайтесь на наш канал в MAX: все главные новости о финансах, ничего лишнего!