ЦБ усилит проверку заявлений о мошенничестве с 2 мая 2026 года
Банк России вводит новые меры проверки при рассмотрении заявлений об исключении информации из базы данных, связанной с мошенническими операциями. Согласно информации на сайте регулятора, теперь, когда регулятор рассматривает такие заявления и направляет запросы в банки, кредитная организация должна связаться с клиентом (плательщиком), чье обращение стало причиной внесения данных в базу. Это необходимо для уточнения, считает ли он по-прежнему операцию мошеннической. «О результатах такого взаимодействия банк сообщает регулятору», — говорится на сайте ЦБ.
Механизм дополнительной проверки позволит ЦБ более оперативно учитывать ситуации, когда клиент первоначально заявил о мошеннической операции, но позднее признал ее правомерность. Регулятор также уточнил порядок подачи заявления об исключении сведений из базы данных представителем клиента по доверенности. Заявление подается в банк, обслуживающий клиента.
Кроме того, при подаче заявления через сайт Банка России граждане, включая индивидуальных предпринимателей, могут указать реквизиты своего недействительного паспорта (если он имеется). Это позволит регулятору идентифицировать заявителя в базе данных в случае смены паспорта.
Согласно данным ЦБ, нововведения, предусмотренные указанием, вступят в силу с 2 мая 2026 года. В документе также установлена норма о предоставлении Банком России сведений для отказа от зачисления средств, полученных при мошенническом переводе, которая действует с начала этого года.
Подписывайтесь на наш канал в MAX: все главные новости о финансах, ничего лишнего!