Проблема многих трейдеров, в том числе и начинающих, заключается в выборе “того самого” брокера, работа с которым будет комфортной, что поможет зарабатывать, а не терять средства. Мы решили рассмотреть самых популярных на сегодняшний день форекс-брокеров и помочь выбрать, где торговать валютами, криптовалютами, акциями, сырьем и другими активами лучше всего.
Для обзора мы выбрали 5 самых разных компаний, для более объективного сравнения:
Альфа-Форекс - дочерняя компания крупного российского банка “Альфа-Банк”. Брокер предлагает торговлю на форекс.
Альпари - один из крупнейших и популярных форекс-брокеров на рынке России и СНГ. Предлагает торговлю на форекс, индексами, криптовалютами и сырьем.
Capital.com - крупный европейский брокер, который в начале октября открыл доступ для клиентов из России и СНГ. Предлагает торговлю на форекс, акциями, индексами, сырьем и криптовалютами.
TickMill - популярный брокер, который предлагает торговлю на форекс, индексами, сырьем, евробондами и драгметаллами.
BitMEX - криптовалютная торговая платформа. Участвует в обзоре для сравнения торговых условий на крипто-площадках с традиционными брокерами.
И так, давайте приступим к обзору и выбору брокера для торговли на мировых финансовых рынках.
Первое на что стоит обращать внимание при выборе брокера для торговли на финансовых рынках – это наличие лицензии. На этом месте стоит остановиться подробнее и разобраться в том, лицензии каких регуляторов действительно делают платформу безопасной, а какие существуют скорее формально.
Традиционно сильная лицензия у британского регулятора FCA ввиду сложности ее получения. Компания должна обладать безупречной репутацией и высоким уровнем безопасности. Иметь компенсационный фонд инвесторов на случай банкротства и проходить независимый аудит.
Кипрская лицензия CySEC считается второй по популярности и чуть более проста в плане получения, чем лицензия FCA. Тем не менее, в Европе она имеет вес и говорит о надежности брокера.
Российская лицензия ЦБ РФ на данный момент имеет невнятную репутацию, поскольку спустя год после торжественного вручения популярным брокерам, ее не менее торжественно у них отозвали. Сегодня в России лицензию форекс-брокеров имеют только крупные банки.
Лицензии различных островных/оффшорных государств, вроде Белиза, БВО, Маврикий и других, имеют весьма сомнительную репутацию, поскольку получить их не составляет особого труда, выполнив ряд условий посильных для любого, у кого есть деньги.
Лицензия Национального Банка Республики Беларусь – это пока что-то новое и экзотическое для финансовых рынков и еще более экзотическое для рынка криптовалют. Однако принимая во внимание желание действующего президента Республики Беларусь не отставать от мировых трендов, можно рассчитывать на надежность компаний с белорусской лицензией, особенно для клиентов России и стран СНГ.
Представленные в обзоре брокеры имеют следующие лицензии:
Альфа-Форекс – лицензия ЦБ РФ.
Alpari – лицензии BFSC (Белиз), FSC (Маврикий) и Нацбанка Белоруссии.
Capital.com – лицензии FCA (Великобритания), CySEC (Кипр) и Нацбанка Белоруссии.
TickMill – лицензии FCA (Великобритания), CySEC (Кипр).
BitMEX – нет лицензий.
Из представленных компаний лицензии авторитетных FCA и CySEC имеют Capital.com и TickMill. Лицензии Нацбанка Белоруссии имеют Capital.com и Альпари. BitMEX лицензий не имеет, хотя на сегодняшний день существует ряд государств, в том числе Белоруссия, Гибралтар, Швейцария и другие, которые лицензируют деятельность криптовалютных компаний.
На Альфа-форекс размер кредитного плеча фиксирован и составляет 1:40.
Альпари предлагает на выбор разные типы счетов, которые имеют разные размеры кредитного плеча. Для типа счета «Nano» размер плеча фиксированный и составляет 1:500 и это еще не предел. Для типов счета Standart – от 1:10 до 1:1000. Для типов счета Ecn от 1:2 до 1:1000. Звание самой грабительской маржиналки на рынке по праву за Альпари.
На Capital.com размер кредитного плеча зависит от типа счета и, впервые на рынке, от типа актива. Специально для опытных трейдеров, которые умеют управлять рисками, тип счета «Профессиональный» дает возможность торговать с плечом от 1:20 до 1:200. Для всех остальных трейдеров, которые не готовы рисковать капиталом, есть тип счета «Ритейл», где размер максимальный размер кредитного плеча 1:30. И теперь самое важное: на Capital.com, чем актив рискованнее, тем максимальное плечо для него меньше. Это сделано специально для того, чтобы оградить трейдеров от чрезмерных рисков.
TickMill предлагает единое для всех типов счетов кредитное плечо до 1:500.
Размер кредитного плеча на BitMEX зависит от торговой пары. Для BTC/USD это х100, для ETH/USD х50, для LTC/USD х33.33, а для всех остальных х20.
На Альфа-форекс выбор не велик, трейдерам предлагается всего 29 торговых пар рынка форекс. Не считая BitMEX, который участвует в нашем обзоре исключительно для сравнения условий торговли криптовалютами у традиционных брокеров и на криптовалютной бирже, Альфа-форекс имеет самый скудный набор инструментов. По нашему мнению, брокер должен предоставлять предлагать трейдерам самые разнообразные активы, с целью помочь более гибко управлять своим капиталом, например, диверсифицировать риски или переводить капитал из рисковых активов в активы убежища (золото) во время кризисных настроений.
Альпари предлагает трейдерам 46 торговых пар рынка форекс, 2 торговых пары по драгоценным металлам, 3 сырьевых товара (нефть Brent, WTI и газ), 5 криптовалютных пар и 10 фондовых индексов. Итого – 66 торговых пар, состоящих из 5 видов активов. Стандартный набор вполне подходящий для многих трейдеров.
На Tickmill трейдерам доступно: 62 валютные пары рынка форекс, 2 торговых пары по драгоценным металлам, 2 нефтяных контракта, 14 фондовых индексов и 4 вида европейских облигаций. Итого – 84 торговые пары, состоящие из 5 видов активов. Здесь отдельно стоит отметить наличие евробондов, которых нет ни у одного из представленных в обзоре брокеров, но в целом, как и в Альпари – это вполне стандартный набор, который подходит для большинства трейдеров и дает развернуться.
Забегая вперед, Capital.com безусловный рекордсмен не только в обзоре, но и на рынке. Компания дает трейдерам не просто необходимый набор финансовых инструментов, а открывает безграничные возможности управления капиталом:
2095 акций;
136 торговых пар рынка форекс;
4 спот-контракта на драгоценные металлы;
15 видов сырьевых товаров от нефти до апельсинового сока (это не шутка);
21 фондовый индекс;
29 криптовалютных торговых пар, что даже больше чем у BitMEX, единственного криптовалютного представителя в обзоре.
Итого – 2 300 торговых пар, состоящих из 6 видов активов.
BitMEX предлагает всего 9 криптовалютных торговых пар.
На Capital.com есть буквально все, чем только можно торговать на финансовых рынках. Можно формировать абсолютно разношерстные портфели, которые могут включать в себя палладий, какао-бобы, валютную пару ZAR/JPY, криптовалютную пару XLM/BTC, индекс волатильности VIX и акции Walt Disney. Можете представить себе такой портфель?
Лидерство по спредам остается за Capital.com, не считая того, что спред по индексу FTSE100 (UK100) у них чуть больше чем у Альпари и TickMill, во всех остальных случаях Capital.com выглядит привлекательнее. Что удручает, так это то, что самый форексный брокер Альфа-форекс имеет самые высокие спреды. Второе место за TickMill и третье за Альпари.
По овернайт комиссиям (комиссия за перенос сделки на следующий день) безусловное лидерство за Capital.com, поскольку платформа взимает овернайт не за всю сумму торговой позиции, а лишь указанный процент по конкретной торговой паре, который основан только на предоставленном кредитном плече. Второе место по валютным парам за Альфа-Форекс, а по совокупности всех активов последнее место делят TickMill и Альпари.
Кроме вышеперечисленных комиссий, у TickMill, Альпари и BitMEX есть еще и торговые комиссии. На Альпари и TickMill они зависят от типа торгового счета, а на BitMEX от типа выставляемого ордера.
Например, у Альпари для типов счета Ecn и Pro.Ecn действует комиссия в размере $16 на каждый миллион долларов. Как это понимать? Объясняем:
Комиссия = (Размер контракта × Курс базовой валюты к USD / 1 000 000) × 16 USD × 2
Пример:
Торговый инструмент (валютная пара) — EURUSD.
Объем сделки — 1 лот стандартный лот.
Размер контракта — 100 000 EUR.
Курс EURUSD на момент открытия позиции — 1.33470.
Комиссия = (100 000 × 1.33470 / 1 000 000) × 16 USD × 2 = 4.27 USD.
То есть, при открытии сделки по торговой паре EUR/USD, с вас будут снимать комиссию в районе 4 баксов.
Торговая комиссия у TickMill также зависит от типа счета. Для счета Pro комиссия составляет 2 единицы за стандартный лот. Говоря простым языком или цитируя пример с официального сайта TickMill: за 1 лот по паре EURUSD с объемом в 100000 евро Вы будете платить 2 евро комиссии в одну сторону и 4 евро комиссии в обе стороны.
Для типа счета VIP такая комиссия в 2 раза меньше, но для этого требуется открытие торгового счет на 50 000 долларов минимум.
На BitMEX при открытии лимитного ордера (Maker) платформа берет комиссию в размере 0.0250%. При открытии рыночного ордера (Taker) платформа платит комиссию вам в размере 0.0750%.
На Capital.com и Альфа-Форекс торговые комиссии отсутствуют, за что им отдельное спасибо.
Пополнение счета и вывод средств на Альфа-Форекс происходит без комиссий через Альфа-Банк, за пополнение или вывод через другой банк, может быть снята комиссия банка отправителя.
Комиссия за пополнение счета в Альпари зависит от выбранной платежной системы и в среднем варьируется от 2.5% до 4%. Комиссия за вывод, также в зависимости от платежной системы составляет от 0% до 2.5%.
Размер комиссии за пополнение баланса и вывод на Capital.com зависит от вашего банка или выбранной платежной системы, платформа компенсирует комиссии платежных систем. Например, при переводе 1000 долларов по карте на своем торговом счете вы увидите 1000 долларов. Более того, в отличие от других брокеров, компенсация происходит не бонусами, а реальными деньгами. Поэтому набивать лоты, дабы отбить комиссию трейдерам не придется.
TickMill, как и Capital.com не взымает комиссий за пополнение баланса и вывод средств со счета. Однако, если с вас сняли комиссию в банке или платежной системе, TickMill компенсирует ее, но только не более $100. Однако, чтобы получить компенсацию необходимо отправить в службу поддержки копию своей банковской выписки или любой другой документ, подтверждающий происхождение средств, которые вы использовали для пополнения счета. В течение одного календарного месяца после внесения средств брокер компенсирует уплаченную комиссию.
BitMEX за переводы биткоина комиссий не берет.
TickMill мог бы посоревноваться с Capital.com в вопросе комиссий за ввод/вывод, но уступил из-за бюрократической волокиты, которую нужно пройти чтобы вернуть комиссию, например, в $5. Вряд ли оно того стоит. Поэтому, победа вновь достается Capital.com. Третье место за Альфа-Форекс, особенно, если у вас есть банковский счет в Альфа-Банке.
Альфа-Форекс предоставляет трейдерам краткие аналитические обзоры, которые если и дают какую-то информацию, то весьма поверхностную.
Альпари предлагает трейдерам достаточно хорошие аналитические обзоры и небольшой набор аналитических инструментов, вроде экономического календаря и новостной ленты.
Capital.com пока что может предложить вебинары и аналитику на английском языке, поскольку доступ для клиентов из России и СНГ был открыт буквально неделю назад. Вполне вероятно, что в скором времени появится и русскоязычная аналитика. Однако одними обзорами Capital.com не ограничивается, на платформе интегрирована функция SmartFeed, основанная на технологии искусственного интеллекта. SmartFeed анализирует информацию, которую трейдер читает в новостной ленте сайта Capital.com и предоставляет подборку персонализированного актуального контента.
TickMill имеет собственный аналитический блог, где аналитики платформы публикуют свои обзоры и идеи. Кроме того, аналитику от Tickmill достаточно часто можно встретить на Investing, Smart-lab и различных форумах по трейдингу.
И уже традиционно, у BitMEX нет ничего.
Альфа-форекс не предлагает никаких обучающих материалов своим клиентам. Вероятно, что, как и у печально известных брокеров лишившихся лицензий ЦБ РФ, обучение проводят менеджеры, привлекающие клиентов. Соответственно, уровень знаний о финансовых рынках у них чаще всего только базовый.
Альпари предоставляет бесплатные обучающие материалы «в кавычках». На сайте есть онлайн-курсы, но их основная задача – предоставить демо-информацию с дальнейшим приходом в один из офисов компаний на семинары и курсы. Вероятно, курсы платные или их проведение связано исключительно с цепочкой продаж, то есть, направлены они на открытие торгового счета клиентом.
Capital.com предоставляет клиентам в открытом доступе огромный набор очень полезных статей на русском языке от «Что такое CFD трейдинг» до полного комплекта статей по торговым стратегиям, техническому и свечному анализу, в том числе как использовать те или иные индикаторы. Кроме того, начинающим трейдерам (и не только) доступно 23 интерактивных курса по основам финансовых рынков и финансовых инструментов, где подробно рассказывается о том, что такое рынок, ликвидность, IPO, акции, деривативы и даже какие риски может нести торговля на финансовых рынках.
Это, к слову, еще не все. Специально для поддержки начинающих трейдеров, было разработано уникальное мобильное приложение Investmate, которые можно скачать как для iOS устройств, так и для Android. Investmate – это путеводитель или помощник, с помощью которого можно пройти комплексный курс по трейдингу, быстро найти необходимые темы, сохранить важную информацию в избранное и принять участие в обучающих играх. Информация подается краткими и удобными частями, благодаря чему она лучше усваивается.
TickMill предлагает трейдерам целый набор различных обучающих материалов: вебинары, глоссарий, семинары, электронные книги, видеоматериалы, инфографика и учебные статьи. Правда, несмотря на столь внушительный список материалов, электронная книга всего одна, благо, что на русском языке. Семинары, видеоматериалы и вебинары на английском, немецком и испанском языке. Инфографика, глоссарий и учебные статьи на русском. То есть для русскоязычной аудитории из обучающих материалов доступны далеко не все.
На BitMEX отсутствую любые намеки на обучающие курсы или материалы. Хочешь торговать криптой? Учись у других.
В жанре «Бесплатное обучение трейдингу», вне всяких сомнений, победа достается Capital.com.
Роль торгового терминала при выборе брокера переоценить сложно. Опытные трейдеры хорошо знакомы с глюками самого популярного терминала MetaTrader. Кроме того, он не имеет ряда полезных индикаторов, которые давно интегрированы в тот же TradingView. И в данном вопросе хочется отметить торговый терминал собственной разработки от Capital.com, в котором трейдерам доступно более 70 индикаторов для проведения технического анализа, а также в него интегрирована функция SmartFeed, о которой говорилось ранее. Изначально, Capital.com создавали терминал-приложение, чтобы дать возможность трейдерам управлять активами из любой точки планеты, в любое время суток. Позже, учитывая, что большинство трейдеров используют для торговли компьютер, была разработана web-версия торгового терминала, которая доступна на сайте компании. Мобильные торговые терминалы доступны для скачивания на AppStore и в Google Play. Глюков, проскальзывания цены и прочих тормозов за терминалом замечено не было.
Альфа-форекс, Альпари и Tickmill используют торговые терминалы MetaTrader 4 и 5, а также их web-версии и мобильные приложения.
BitMEX использует торговый терминал TradingView.
Собственно говоря, больше добавить здесь нечего.
Интеграция современных технологий в биржевую торговлю, помогающих трейдерам эффективнее управлять активами, дает преимущество тем компаниям, которые их используют. Трейдинг, вопреки ожиданиям многих начинающих инвесторов, весьма непростая профессия и любые инструменты, предлагаемые брокером и облегчающие трейдерам рабочий процесс, принимаются на «ура!».
Альфа-Форекс не предлагает никаких инновационных решений в пользу клиентов. Учитывая все вышеперечисленное в обзоре про этого брокера, не трудно понять, что компания не преследует никаких целей, кроме привлечения как можно большего числа клиентов для хранения средств в Альфа-Банке под видом торговли деривативами на рынке Форекс.
Компания Alpari принесла рынку ПАММ-счета и индикатор Autochartist, который определяет фигуры графического анализа (голова и плечи, флаг и другие), но это было давно и с тех пор никаких инноваций и нововведений от Alpari не было.
Capital.com в очередной раз удивляет. Кроме SmartFeed и Investmate, о которых было рассказано выше, компания разработала и внедрила технологию eQ.
eQ или Emotional Quotient – это запатентованная технология на базе искусственного интеллекта, которая обнаруживает 35 поведенческих паттернов трейдеров, оказывающих сильное влияние на принятие торговых решений. Вам наверняка знакомо то чувство, когда после фиксации нескольких прибыльных сделок подряд, просыпается азарт? Или попав в просадку, вы надеетесь на выход из нее вместо фиксации убытка?
Это так называемые ментальные ловушки, которые мешают трейдерам принимать рациональные решения. eQ анализирует действия трейдера и суммарные торговые показатели, в том числе эффективность выставленных ордеров стоп-лосс и тейк-профит, информацию о видах статей, которые трейдер читает в персонализированной ленте новостей и советов SmartFeed, после чего присылает ему уведомление о возможном попадании в ментальную ловушку. Задача eQ – помочь трейдерам преодолеть эмоциональный барьер и принимать только рациональные торговые решения.
Эта технология действительно работает, а не создана как фантом для привлечения клиентов умными словечками вроде «ИИ и ментальные ловушки». По данным исследований компании, количество убыточных трейдеров на Capital.com сократилось более чем на 10%.
TickMill предлагает трейдерам решения, которые уже есть на рынке: Autochartist, копитрейдинг AutoTrade, VPS для торговых роботов и прочее. Однако собственных разработок у брокера нет.
BitMEX, к сожалению, не может решить банальной проблемы связанной с ошибками при открытии торговых позиций. Соответственно, никаких разговоров о наличии здесь высоких технологии даже не ведется.
Подводя итог, очень хочется выделить Capital.com. Платформа не зря считается инновационной и привлекает к себе не только внимание мировых СМИ и трейдеров, но и инвесторов, готовых поддержать ее развитие и инновации. Это однозначно уникальный для российского рынка проект, без грабительских и скрытых комиссий, кредитного плеча 1 к миллиарду и традиционно глючного метака. Особенно подкупает технология eQ, которая призвана помочь трейдерам преодолеть эмоциональный барьер и избежать ментальных ловушек при открытии торговых позиций.
Более подробно ознакомится с возможностями Capital.com можно на официальном сайте компании https://capital.com/ru.
Материал размещен на правах рекламы. Сайт InvestFuture не несет ответственности за достоверность размещенной информации. Мнение редакции может не совпадать с оценкой, изложенной в материале.