Госдума изменит контроль сделок с недвижимостью, Росфинмониторинг установит пороги
Подготовка к изменению контроля сделок с недвижимостью
Комитет Государственной думы по финансовому рынку готовит ко второму чтению законопроект, который позволит Росфинмониторингу изменять пороговые значения сделок с недвижимостью, подлежащих обязательному контролю. Рассмотрение документа в Думе запланировано на 16 декабря, и возможно его сразу примут и в третьем чтении.
Текущие нормы и предлагаемые изменения
Согласно действующему законодательству о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, сделки с недвижимостью подлежат обязательному контролю, если их сумма равна или превышает 5 миллионов рублей. Новый законопроект предлагает изменить эту норму, указывая, что "операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, превышает определенный уполномоченным органом размер, который не может быть меньше 5 миллионов рублей".
Дифференциация контроля и согласование с Банком России
Росфинмониторинг получит право устанавливать пороговые значения дифференцированно, в зависимости от типа организации, проводящей операции с денежными средствами или имуществом, и представляющей сведения о контролируемой операции. Нормативный акт ведомства, который будет определять такие размеры, также установит сроки подачи соответствующих сведений. Эти сроки будут согласовываться с Банком России для организаций, находящихся под его надзором.
Изменения в отношении счетов эскроу
Первоначальная редакция законопроекта предполагала возможность открытия банками счетов эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве дистанционно, без личного присутствия граждан. Однако ко второму чтению эти положения были исключены из текста документа.
Вступление в силу новых норм
Если закон будет принят, новые нормы начнут действовать через 10 дней после его официального опубликования. Сам закон, который включает и другие положения, вступит в силу сразу после публикации.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!