Новый купонный продукт БКС основан на акциях американских компаний, которые придерживаются принципов ESG (экология, социальная ответственность и управление). Такие компании заботятся не только о развитии бизнеса и финансовых показателях, но и о защите окружающей среды, условиях труда для сотрудников, качестве корпоративного управления. Все больше инвесторов по всему миру учитывают фактор ESG, принимая решение о вложении средств. Таким образом, у компаний с высоким ESG-рейтингом значительный потенциал роста.
Доходность купонного продукта «Ответственные инвестиции» зависит от динамики акций пяти американских компаний: Aptiv (производитель комплектующих для автомобилей), Gilead Sciences (одна из крупнейших в мире биофармацевтических компаний), Lam Research (поставщик материалов для производителей высокотехнологичного оборудования), NVIDIA (крупнейший производитель графических процессоров) и Okta (один из лидеров в области кибербезопасности). Все компании из корзины имеют высокий рейтинг ESG-эффективности от MSCI (не ниже «AA»).
Каждые три месяца при позитивном сценарии инвестор получает купонный доход по фиксированной ставке 19% годовых в рублях или 16% годовых в долларах США. Минимальная сумма инвестиций составляет 300 тыс. рублей или $8 тыс., срок продукта — три года.
«Ответственное инвестирование — это мировой тренд. По данным PwC, объем капитала в этом сегменте увеличивается на треть каждые два года и уже превышает $30 трлн. На российском рынке в последние годы мы также наблюдаем растущий интерес к инвестициям в компании, соответствующие критериям ESG. Как показывает опыт, в периоды кризисов акции таких компаний в меньшей степени подвержены волатильности. При этом наш купонный продукт обеспечивает доходность даже в случае серьезной просадки базовых активов», — комментирует Франц Хеп, управляющий директор по структурным продуктам «БКС Мир инвестиций».
Риск для инвестора реализуется лишь в том случае, если стоимость хотя бы одной акции из корзины снизится более чем на 30% от ее первоначальной цены. При негативном сценарии купонный доход не выплачивается в соответствующую дату, но запоминается. Выплаты возобновляются, как только к очередной купонной дате подешевевшие активы превысят пороговое значение в 70% от своей первоначальной стоимости. Причем клиент получит также все ранее невыплаченные купоны. Если на момент окончания действия продукта хотя бы один из базовых активов подешевеет более чем на 30%, выплата средств будет определена исходя из рыночной стоимости наиболее просевшей акции.
Продукт «Ответственные инвестиции» предусматривает автоколл: если на очередную дату выплаты купона акции всех компаний превышают уровень 100% от первоначально зафиксированной стоимости, действие контракта прекращается. Клиент при этом получает всю сумму размещенных средств и купонный доход.
Оцените материал:
Источник: БКС
