InvestFuture

Грамотное инвестирование выгоднее бизнеса. Как инвестор заработал 20 млн руб. на IPO?

Прочитали: 662

Михаил Михайлов, предприниматель и инвестор, рассказывает о том, как продал бизнес и начал инвестировать в акции IPO, заработав 20 млн руб. за 2 года.

 

Я всегда был приверженцем традиционного бизнеса и считал, что хорошие деньги можно заработать только открыв своё дело, вкладывая в него свои силы, время и средства. Теперь я так не считаю.

Продажа бизнеса и первый опыт на рынке

С ранних лет я был неравнодушен к автомобилям и настолько хорошо в них разбирался, что ко мне часто обращались за помощью в автоподборе. В 2016 году я нашёл инвесторов и открыл свой автосалон по продаже автомобилей вторичного рынка, а также оказанию услуг автоподбора и помощи в продаже. Бизнес успешно развивался и приносил неплохие деньги, но вместе со спросом росла и конкуренция. Со временем автосалон перестал приносить хорошую прибыль, и мне пришлось его продать.

В свободное время я любил читать книги, и большая часть из них была посвящена теме инвестирования. Я очень интересовался финансовыми рынками и основами торговли. Мой первый опыт был связан с рынком Forex: я начал осваивать торговлю валютными парами. Поначалу я покупал сигналы опытных трейдеров и следил за новостями, открывая небольшие сделки. За месяц я мог удвоить свою прибыль и за один день слить всё, что заработал. Вскоре я начал торговать сам и, как любой начинающий трейдер, которому удалось заработать денег в период восходящего тренда, я слишком поверил в себя. В один момент я слил весь свой депозит. Эта ошибка послужила мне большим уроком.

Знакомство с IPO

Но на этом я не остановился, следующей моей целью был фондовый рынок. Я стал активно изучать рынок акций и через какое-то время узнал про ещё один интересный высокодоходный инструмент под названием IPO (Initial Public Offering). Это инвестиции в компании, которые выходят на биржу впервые. Примеры с показателями доходности в IPO меня воодушевили. Какое-то время я читал аналитику, следил за динамикой цен компаний, размещающих свои акции на IPO, изучал финансовую отчётность и отраслевую принадлежность компаний. Постепенно я сформировал собственную стратегию отбора прибыльных компаний, которые с большей долей вероятности выстрелят.

Снижение рисков

Перед каждым IPO я решил не только проверять обязательные финансовые показатели в отчётности компании, но и тщательно изучать саму компанию: её руководство, инвесторов, продукты компании, рыночную ситуацию и долю рынка, прибыльность, перспективы и многое другое.

В большинстве случаев тщательный анализ компании помогает определить, выгодным ли будет вложение. Однако это работает не всегда. Важно понимать, что любое инвестирование — это риск. Если проводить предварительную оценку, то можно снизить риски. Но даже в таком случае впоследствии могут обнаружиться факторы, влияющие на стоимость акций компании. Все сценарии рынка просчитать невозможно.

Первый заработок на IPO

В 2019 году я впервые попробовал вложиться в IPO. На тот момент я владел 6 млн руб. свободного капитала, треть из них я решил инвестировать в компанию Zoom. Я провёл предварительную оценку рисков и знал как пользователь, что приложение компании обладает большой популярностью. После окончания локап-периода компания Zoom принесла мне 169% годовых. Я был очень доволен результатом.

Локап-период — это время от 90 до 270 дней, когда инвестор не имеет права продавать акции, купленные на IPO. Частного инвестора при участии в российском IPO это правило не затрагивает, он может продать бумаги хоть в первый же день торгов. В США частный инвестор обязан держать в портфеле акции около трех месяцев и не может ничего с ними сделать.

Однако вас никто не заставляет продавать акции сразу после окончания локап-периода: если компания вам нравится, у неё есть потенциал, то вы можете оставить акции у себя, рассчитывая на большую прибыль в дальнейшем. 

Следующее IPO, в котором я принял участие, — компания Beyond Meat, производитель заменителя мяса на растительной основе. На ней я заработал невероятные 549% годовых. Позже эти IPO назвали самыми удачными IPO 2019 года.

Тактика реагирования на провальные IPO

Разумеется, не всегда после размещения стоимость акций сразу идёт вверх. Расскажу на примере одной из известных компаний — Uber. Многие инвесторы ждали этого IPO с нетерпением несколько лет. Инвестбанки, готовившие размещение, оценили компанию Uber в $120 млрд — дороже трёх крупнейших американских автоконцернов General Motors, Ford и Chrysler Fiat вместе взятых.

Все рассчитывали на хорошую прибыль, но ожидания не оправдались. По данному IPO я оказался в убытке, акции ушли в минус на 20%. Я продал их после окончания локап-периода, потому что у компании были большие долги, а в США на тот момент была нестабильная экономическая ситуация. Спустя полтора года котировки смогли превысить уровень размещения. Сегодня цена акций компании Uber уже достигла $57,82.

Здесь важно понимать, что основной вопрос IPO-инвестора — какую стратегию выстроить. В каких размещениях участвовать, в каком объёме инвестировать в акции, сколько держать их в портфеле и т.д.

Лучшее время для IPO — сегодня

2019 год был сложным для рынка IPO, не только Uber, но и многие другие компании оказались в убытке. Причиной этому стали завышенные ожидания инвесторов и настороженность в отношении неприбыльного бизнеса, неоправданный ажиотаж вокруг некоторых компаний, глобальные торговые войны, нестабильная политическая и экономическая ситуация в Европе и многое другое. Эти факторы существенно снизили активность IPO, что сказалось на прибыли компаний и инвесторов. Однако, несмотря на то, что по некоторым IPO я оказался в убытке, взамен я получил бесценный опыт, который позволил мне в дальнейшем получать высокие результаты.

2020 год оказался удачнее — число IPO заметно возросло. Снижение депозитных ставок в банках привело к тому, что люди охотнее стали вкладывать деньги в фондовый рынок и покупать акции. Появилось больше новых инвесторов, и руководители компаний начали активно выводить свои компании на IPO. Более 80% из них получили на размещениях хорошую прибыль.

С 2019 года я инвестировал в более 100 IPO и уже заработал 20 млн рублей. IPO-инвестирование стало для меня основной деятельностью и главным источником дохода. Большую часть прибыли принесли IPO 2020-2021 года. Это позволило осуществить одну из важнейших целей —  купить дом для своей будущей семьи.

Я думаю, что сейчас самое время начать зарабатывать на IPO и готов поделиться с начинающими инвесторами своим опытом и аналитикой в Telegram-канале https://t.me/ipofinans. 2021 год имеет все шансы повторить успешный сценарий предыдущего года, потому что сфера IPO активно развивается, интерес новых вкладчиков к фондовому рынку лишь возрастает, и, главное, все чаще на IPO выходят именно прибыльные компании, в которые выгодно вкладываться инвесторам.

 

 

 

 

 

 

 

 

Материал размещен на правах рекламы. Сайт InvestFuture не несет ответственности за достоверность размещенной информации. Мнение редакции может не совпадать с оценкой, изложенной в материале.

Оцените материал:
(оценок: 23, среднее: 4.52 из 5)
InvestFuture logo
Грамотное инвестирование

Поделитесь с друзьями: