Для снижения рисков и волатильности инвесторами широко используется диверсификация — стратегия покупки в свой портфель разных активов.
Какая она бывает?
Диверсификация по видам активов
Ранее мы разбирали «Всепогодный портфель» Рэя Далио, его суть — диверсификация через вложение в разные группы активов в разных пропорциях, например:
- акции;
- облигации;
- ETF;
- деривативы.
При этом активы, имеющие отрицательную корреляцию друг с другом, помогут нивелировать просадки портфеля.
Диверсификация по странам и валютам
Предположим, вы собрали портфель из надежных бумаг — например, фондового рынка США. Но даже в этом случае нельзя забывать о покупке акций и облигаций казахстанского, азиатского и европейского рынков, это снизит политические и валютные риски ваших инвестиций.
Диверсификация по секторам
В 2000 году лопнул «пузырь доткомов», в результате чего индекс NASDAQ Composite потерял более 78%, завершив своё падение лишь спустя два года. Большая часть инвесторов, не соблюдавших правило диверсификации, в итоге потеряли свои деньги, поскольку вложили весь свой капитал в IT-сектор.
Поэтому очень желательно выбирать компании, у которых разное направление деятельности. Пусть сектора потребительских товаров первой необходимости и здравоохранения не показывают такого бурного роста, как IT и энергетические компании но и риск резкого падения тоже невелик.
Диверсификация по компаниям
Наконец, вся отрасль не должна быть представлена в вашем портфеле только одной бумагой. Что взять — Intel или AMD? Лучше не гадать, а купить обе бумаги: кто бы ни вышел победителем в этой гонке, вы все равно в плюсе.
Итак, самый оптимальный вариант — диверсификация портфеля по всем возможным параметрам: от стран-эмитентов до конкретных компаний. В этом случае у вас намного ниже риск ужасных просадок и разочарования в инвестициях.
Диверсификация по брокерам
Российский опыт последних месяцев 2022 года убедительно показывает: желательно диверсифицировать свои активы и по брокерам, поскольку у каждого из них разная степень политических, предпринимательских и других рисков. Не стоит хранить у одного брокера весь свой капитал.
А вы соблюдаете принцип диверсификации? Пишите в комментариях!
Аналитик Жанетта Махамбетова, редактор Никита Марычев
