Ваш перевод другу может обернуться блокировкой карты. Даже пара тысяч за кофе теперь под подозрением. Новые полномочия Росфинмониторинга делают привычные переводы рискованными. Разбираемся, как не попасть в черный список.
С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право блокировать банковские карты до 30 дней без суда. Причина — борьба с отмыванием денег и телефонным мошенничеством. Формально меры направлены против дропперов — людей, через чьи карты проходят преступные средства. Однако на практике блокировки затронули и обычных граждан — за мелкие переводы друзьям, возвраты долгов и прочие бытовые операции.
Механизм выглядит так: если операция кажется подозрительной, карту могут заблокировать. Подозрение вызывают, например:
частые мелкие переводы;
переводы от разных лиц без пояснений;
возвраты долгов без расписок;
операции с устройств, связанных с мошенниками;
активность в нестандартное время или нетипичные суммы;
долгие разговоры или СМС перед переводом — признак, что клиента могли обмануть.
Важно понимать: блокировать карту может не только Росфинмониторинг, но и сам банк или платежная система. Основания — попадание в черный список ЦБ, подозрительная активность, уголовное дело, сигнал от правоохранителей и т.д.
Чтобы не попасть под подозрение:
Не передавайте свои банковские данные посторонним.
Используйте только проверенные сервисы.
Не участвуйте в сомнительных переводах.
Не принимайте деньги от незнакомцев.
При займах — оформляйте расписки.
Храните подтверждающие документы на переводы.
Сообщайте банку о поездках за границу — чтобы действия не выглядели подозрительно.
Если карту всё же заблокировали:
Свяжитесь с банком или Росфинмониторингом.
Подайте заявление с объяснением и доказательствами легальности перевода.
Можно обжаловать блокировку через Центробанк или суд.
По закону, блокировка по инициативе Росфинмониторинга может длиться до 10 дней, а при участии правоохранительных органов — до 30 дней. Банк должен уведомить клиента в день блокировки, а Росфинмониторинг — обосновать решение в течение трёх дней.
Пока граждане разбираются с блокировками, фондовый рынок оживился. Причина — конфликт между Ираном и Израилем. Война вблизи Ормузского пролива, через который проходит до 20% мировых поставок нефти, вызвала скачок цен на нефть. Брент подскочил до $75, местами до $78 за баррель — максимум за пять месяцев.
Это поддержало акции российских нефтяников: рост от 1,5% до 5,5% за день. Инвесторы надеются на продолжение тренда. Однако рост рынка зависит почти исключительно от геополитики, и дальнейшая эскалация может, наоборот, вызвать бегство в защитные активы.
Присоединяйтесь к Подписке IF+ на год по промокоду SAVE06 и получайте месяц заморозки на лето: https://clck.ru/3Mg99h
Ключевые новости ПМЭФ Telegram-канале IF News: https://t.me/+dGvj40WEAOJjNDRi
Наш подкаст о коммерческой недвижимости для инвестиций в 2025 году, смотрите и слушайте: https://www.youtube.com/watch?v=rtzo8GToTUo
Реклама. ООО "Инвест Портал", ИНН 7801558015 erid: 2SDnjdRJ3ch
