Как избежать блокировки карты при переводе? Новые ограничения...
Ваш перевод другу может обернуться блокировкой карты. Даже пара тысяч за кофе теперь под подозрением. Новые полномочия Росфинмониторинга делают привычные переводы рискованными. Разбираемся, как не попасть в черный список.
С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право блокировать банковские карты до 30 дней без суда. Причина — борьба с отмыванием денег и телефонным мошенничеством. Формально меры направлены против дропперов — людей, через чьи карты проходят преступные средства. Однако на практике блокировки затронули и обычных граждан — за мелкие переводы друзьям, возвраты долгов и прочие бытовые операции.
Почему блокируют карты?
Механизм выглядит так: если операция кажется подозрительной, карту могут заблокировать. Подозрение вызывают, например:
частые мелкие переводы;
переводы от разных лиц без пояснений;
возвраты долгов без расписок;
операции с устройств, связанных с мошенниками;
активность в нестандартное время или нетипичные суммы;
долгие разговоры или СМС перед переводом — признак, что клиента могли обмануть.
Важно понимать: блокировать карту может не только Росфинмониторинг, но и сам банк или платежная система. Основания — попадание в черный список ЦБ, подозрительная активность, уголовное дело, сигнал от правоохранителей и т.д.
Как избежать блокировки?
Чтобы не попасть под подозрение:
Не передавайте свои банковские данные посторонним.
Используйте только проверенные сервисы.
Не участвуйте в сомнительных переводах.
Не принимайте деньги от незнакомцев.
При займах — оформляйте расписки.
Храните подтверждающие документы на переводы.
Сообщайте банку о поездках за границу — чтобы действия не выглядели подозрительно.
Что делать при блокировке карты?
Если карту всё же заблокировали:
Свяжитесь с банком или Росфинмониторингом.
Подайте заявление с объяснением и доказательствами легальности перевода.
Можно обжаловать блокировку через Центробанк или суд.
По закону, блокировка по инициативе Росфинмониторинга может длиться до 10 дней, а при участии правоохранительных органов — до 30 дней. Банк должен уведомить клиента в день блокировки, а Росфинмониторинг — обосновать решение в течение трёх дней.
Что на рынке? Война и нефть
Пока граждане разбираются с блокировками, фондовый рынок оживился. Причина — конфликт между Ираном и Израилем. Война вблизи Ормузского пролива, через который проходит до 20% мировых поставок нефти, вызвала скачок цен на нефть. Брент подскочил до $75, местами до $78 за баррель — максимум за пять месяцев.
Это поддержало акции российских нефтяников: рост от 1,5% до 5,5% за день. Инвесторы надеются на продолжение тренда. Однако рост рынка зависит почти исключительно от геополитики, и дальнейшая эскалация может, наоборот, вызвать бегство в защитные активы.
Присоединяйтесь к Подписке IF+ на год по промокоду SAVE06 и получайте месяц заморозки на лето: https://clck.ru/3Mg99h
Ключевые новости ПМЭФ Telegram-канале IF News: https://t.me/+dGvj40WEAOJjNDRi
Наш подкаст о коммерческой недвижимости для инвестиций в 2025 году, смотрите и слушайте: https://www.youtube.com/watch?v=rtzo8GToTUo
Реклама. ООО "Инвест Портал", ИНН 7801558015 erid: 2SDnjdRJ3ch