ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЕ ГРУППЫ ГЕРМАНИИ
создавались в русле основной традиции, состоящей в тесной связи банков с промышленностью.
С одной стороны, здесь, как и в Великобритании и Франции, очень велико влияние ассоциированных групп, основой которых служат крупнейшие банки. В современной Германии действует свыше 4 тысяч самостоятельных банковско-кредитных учреждений (обладающих 45 тысячами филиалов), главную роль среди которых играют около 350 частных банков, возглавляемых тремя крупнейшими банками – «Дойче банк», «Дрезднер банк» и «Коммерц банк»).
Но, с другой стороны, германский финансовый капитал, подобно американскому, играет важную роль промышленного звена. Недаром именно в Германии родилось само понятие «концерн». И сегодня по уровню развития многопрофильных промышленных концернов Германия уступает только США.
Немецкие концерны возникли в конце XIX в. как вертикально интегрированные группы. Они строились, продвигаясь от перерабатывающей промышленности «вниз» к добывающей и сырьевой деятельности и «вверх» – к конечной продукции. После Второй мировой войны банки сыграли центральную роль в финансировании восстановления экономики и развитии немецких концернов. Интеграция банков и промышленного капитала приводит к созданию ФПГ, которые в Германии, как и во многих других развитых странах, называются финансовыми группами (ФГ). ФГ Германии имеют ряд характерных черт.
Как правило, они сформированы из разнородных монополистических предприятий. Центрами одних групп являются банки, других – крупнейшие промышленные концерны. Контроль в группе основывается не только на собственности. Он опирается также на личную унию, на развитую систему участий, на различные формы финансовой зависимости.
Сфера деятельности группы и входящих в нее фирм распространяется на многие отрасли промышленности, направления НИОКР, транспорт, сферу обращения и услуг, что придает ей универсальность и одновременно порождает острейшую конкурентную борьбу как внутри нее, так и вне, с «чужими» концернами и группами.
Границы ФГ нестабильны, нечетки. Одна из причин этого – распыленность акционерного капитала.
В Германии в отличие от США нет чисто семейно-династических ФГ со «своим» банком. В результате происходит сращивание ряда групп и разнородных концернов с одними и теми же банками, которые выступают основными центрами финансирования промышленных, транспортных, коммунальных и других монополий. Поэтому банки – одно из важнейших связующих звеньев между различными ФГ, концернами и крупнейшими монополистическими предприятиями. Они вносят определенную стабильность в структуру ФГ, играя роль своеобразных амортизаторов в сохранении равновесия сил между ними. На рубеже XX–XXI вв. три ведущих банка Германии – «Дойче банк», «Дрезднер банк», «Коммерц-банк» – на основе собственного владения акциями, доверенностей на право голосования и акций, принадлежащих своим дочерним инвестиционным компаниям, сконцентрировали в своих руках контроль над ключевыми открытыми акционерными обществами. В настоящее время финансовые группы, образованные вокруг этих банков, контролируют основную часть германской промышленности, торговли, транспорта, сферы бытовых услуг, кредитной системы и других секторов экономики Германии.
Группа «Дойче банк» – ведущая ФГ Германии. Начав складываться в конце XIX – начале XX в., она уже в годы Первой мировой войны заняла лидирующее положение. С 1995 этот банк входит в десятку крупнейших банковских гигантов мира. Намечаются тенденции к формированию абсолютной монополии группы этого банка в германской экономике. Вокруг «Дойче банка» группируются такие известные концерны, как «Сименс», «Бош», «Клекнер», «Хеш», «Энка», «Квандт», химические концерны «Байер», «БАСФ», строительный концерн «Филипп Хольцман», издательский «Бертельсман» и др. Ее мощь проистекает из сращивания на протяжении всей ее истории с концернами, сложившимися в ключевых отраслях экономики: электротехнической, электронной, химической, машиностроительной, металлургической, военной и др. Она тесно связана с рядом концернов, принадлежащих иностранному капиталу в Германии, в частности с нидерландским «АКЗО», англо-голландским «Ройял Датч Шелл», бельгийским «Сольвей», а также с иностранными финансовыми группами Морганов, Рокфеллеров, Ротшильдов и др.
Группа «Дрезднер банк» начала формироваться в конце XIX – начале XX в. Ее ядро – военно-промышленные концерны Круппа, «АЭГ-Телефункен», одна из атомных монополий «Металлгезельшафт АГ – «Дегусса». После Второй мировой войны в группу вошли концерны: «Грундигс» (радиотехника и электроника), «Браун, Бовери унд Ко АГ» (электротехническая и атомная промышленность), «Еткера» (продовольственные товары и пивоварение), «Квелле» (торговля) и др. В группу входит свыше 60 крупных предприятий. «Дрезднер банк» тесно связан с иностранными фирмами: «ЭССО» (группа Рокфеллера), «Стандарт Электрик Лоренц АГ (американский концерн «Интернейшнл Телефон энд Телеграф»), «Юнилевер» и «Нестле».
Группа «Коммерц банк» возникла в конце XIX в. Она существенно уступает первым двум группам. Ее ядро составили химический концерн Гольдшмидта, страховой концерн Герлинга, концерны универмагов «Карштадт АГ» и «Кауфхоф АГ». В группу входят также машиностроительные заводы, оптические фирмы, текстильные предприятия и ряд других крупных промышленных компаний.
Кроме трех крупнейших ФГ Германии, во главе которых находятся ведущие банки страны, существуют и такие ФГ, где цементирующим звеном является промышленный концерн. К их числу относятся группы Флика, Тиссен-Оппенгейма, «ИГ Фарбениндустри», «Даймлер-Бенц» и др.
Четких границ ФГ Германии практически не существует, так как постоянно происходят поглощения или слияния отдельных компаний и образование новых. Не прекращаются интернационализация и глобализация масштабов деятельности ведущих ФГ Германии, компаний и банков, входящих в их состав. На эти процессы большое влияние оказали создание Европейского экономического и валютного сообщества и последовавшая за ним волна слияний и поглощений международных компаний и банков.
