Еще один фонд на облигации ннада?

Сегодня на Мосбирже запущены торги первым биржевым фондом на долгосрочные ОФЗ (тикер — SBLB) от УК «Первая».

Заглянем «под капот»:

• фонд вкладывается в длинные государственные облигации со средним сроком погашения 14 лет;
• средняя доходность — 13,3%;
• бенчмарк фонда — индекс Мосбиржи государственных облигаций RUGBITR7Y+;
• купоны, поступающие в фонд, реинвестируются;
• минимальный объем покупки — один пай стоимостью ₽10;
• совокупная комиссия — 0,8% от среднегодовой стоимости чистых активов.

Длинные ОФЗ хороши именно сейчас, когда ставка ЦБ на уровне 16%

Ведь они позволяют зафиксировать высокую доходность надолго. Кстати, «счастье» скоро закончится: уже во второй половине года ЦБ может начать снижение.

После снижения «ключа» длинные ОФЗ еще и наверняка начнут расти в цене, чтобы привести их доходность в соответствие с новой ставкой. А вот если ту поднимут, наши ОФЗ могут, наоборот, подешеветь.

Ок, длинные ОФЗ – хорошая идея, но зачем мне фонд?

Это для тех, кто не хочет ничего выбирать самостоятельно и потом «держать руку на пульсе». С другой стороны, ОФЗ стоят всего по 1000 рублей, так что даже новичок может собрать портфель без комиссий. А в фонде они съедят 0,8% капитала в год.

Подписывайтесь на наш Телеграм-канал – мы создали его, чтобы помочь вам стать финансово независимым!

Оцените материал: