Многие не уверены в финансовой стабильность РФ, поэтому рассматривают разные варианты диверсификации портфеля. В качестве одного из методов задаются вопросом, какие акции США в 2021 году были актуальны, и какие инструменты можно рассмотреть для приобретения в 2022?
В данной статье мы рассмотрим, как торговать на бирже и купить акции американских компаний? Американский фондовый рынок привлекает инвесторов и трейдеров своей ликвидностью, прозрачностью и богатой историей. Могут ли инвестиции в США принести доход? Остановимся на 4 основных способах инвестирования в фондовый рынок США (проанализируем в особенности биржи NYSE и NASDAQ):
- ПАОСПБ.
- Выход на биржи США по субброкерской схеме.
- Инвестиции в США напрямую через Interactive Brokers.
- Покупка ETF на американском рынке акций (FXUS и FXIT).
Пройдемся по преимуществам покупки бумаг американского рынка, и в целом по перспективам этого способа вложения средств.
Плюсы американского фондового рынка
- Логичность и понятность. Площадка очищена от политики, при этом на ней нет доминирования государства и гос. компаний. В Америке рыночная экономика, а значит, что на американских акциях работает классический фундаментальный анализ. Реально изучить отчетность компании, финансовые коэффициенты и понять, какие акции перекуплены, перепроданы исходя из этого, совершать сделки. На российском рынке чистый фундаментальный анализ работает не всегда.
- Длительное существование американского рынка. Доступна хорошая история торгов для анализа. Американские фондовые индексы всегда растут на истории, встречаются просадки, коррекции. Если говорить о долгосрочных инвестициях акции компаний США являются весьма привлекательными.
Теперь приступаем к рассмотрению способов покупки акций.
Российский брокер – СПб биржа
На данный момент доступно свыше 500 акций США. Доступ ко всем торгам получают исключительно квалифицированные инвесторы, с капиталом свыше 6 млн. рублей. Неквалифицированные вкладчики получают узкий набор тикеров, но его предостаточно для создания диверсифицированного портфеля.
Порог входа – от 30 тыс. рублей. Потребуется открыть счет у брокера, который получил лицензию от ЦБ РФ на оказание брокерских услуг. Преимущество такого метода в том, что присутствует контроль ЦБ РФ, в случае появления вопросов к брокерской компании, можно отправлять претензии в ЦБ. Бумаги, приобретенные инвестором хранятся в депозитарии. Торговля осуществляется с единого торгового счета, можно покупать на индивидуальный депозит.
Налоговый агент в данном случае – брокер, он берет на себя все процессы, связанные с налоговой отчетностью. Компания списывает с клиента 13% от дохода, клиент получает дивиденды, облагаемые налогом 30%.
Российский брокер – выход на биржу США
Прямой доступ на американские площадки предоставляют только пару крупных брокеров:
- БКС;
- Финам;
- АТОН.
Второй способ – через субброкерскую схему, через посредника. Отечественная компания не имеющая нужного для этого лицензирования не получает прямого доступа к площадке. Брокеру нужна оффшорная фирма. Заводится компания на Кипре, Белизе, и через “прокладку” фирма подключается к американской площадке, предоставляя возможность клиентам купить акции США. В договоре будет указано – при завершении сделок задействовано 3-е лицо.
Получается, что сделки заключаются от имени компании, а бумаги покупаются не на личный счет, а на счет оффшорной фирмы. Риски очевидны, самый основной – отсутствие права на дивиденды. Поскольку держателем бумаг выступает оффшорная фирма. Здесь выше комиссионные издержки, из-за непрямой цепочки сотрудничества. Из преимуществ этого метода:
- доступна торговля на понижение;
- широкий набор инструментов;
- русскоязычная техническая поддержка.
Открытие прямого счета у американской брокерской компании
Для выхода на этот рынок NYSE и NASDAQ, регистрируетесь у компании США, открываете счет и пополняете баланс. Преимущества:
- прямое сотрудничество без посредников;
- экономия на комиссии благодаря отсутствию третьих лиц;
- прозрачная схема работы;
- дивиденды;
- инвестиции застрахованы, сумма до 500 тыс. долларов будет возвращена, в случае, если фирма обанкротится.
Недостатки:
- для открытия счета предстоит потратить много времени на сбор документов;
- денежные средства могут проверить на легальности их происхождения;
- самостоятельная ответственность за налоговые отчеты, самому иметь дело с налоговой инспекцией в РФ.
Счета для российских инвесторов для доступа на американский рынок открывает только одна фирма − Interactive Brokers. Крупная организация в США, которая работает длительное время, и бумаги этой фирмы представлены на бирже NASDAQ. С 2018 года снизился минимальный порог для начала сотрудничества с фирмой, до этого было 10 тыс. долларов, теперь нет минимального лимита.
Покупка ETF на американском рынке акций
Инвестиции в ETF фонды хороши тем, что при минимальных финансовых затратах от нескольких тысяч рублей, инвестор получает в свой портфель диверсифицированный валютный инструмент. Здесь самыми популярными считаются такие фонды, как:
- FXUS, включает в себя ТОП акции США, свыше 80% американского фондового рынка;
- FXIT.
Какой вариант выбрать для покупки лучших акций США зависит от личных предпочтений и целей. ETF фонды подходят тем, у кого небольшой капитал и присутствует желание пока что попробовать работу в таком направлении. Для консервативных инвесторов и тех, кто не хочет тратить время на сбор документов – биржа СПб оптимальное решение. Если интересует трейдинг – через субброкерскую схему можно нормально поработать. Для долгосрочных, консервативных инвестиций с накопительной целью − работа напрямую через американского брокера идеальный вариант.
Что такое CFD-контракты?
Это финансовый инструмент, контракты на разницу. Некоторые Форекс компании предоставляют возможность благодаря этим производным финансовым инструментам покупать якобы акции США. В реальности инвестор не становится непосредственным владельцем финансовых бумаг. Фирма может ввести инвестора в заблуждение. В целом CFD-контракты могут подойти в качестве актива для спекуляции. Не стоит путать с классическими инвестициями, которые были представлены ранее.
Перспективы американского рынка
На протяжении последних лет рынок США демонстрирует бурный рост, и он достиг исторических максимумов в 2018 году. Соответственно после такой динамики напрашивается коррекция, возможно в ближайшие год-два можно ожидать снижения индексов США. Ситуация уже обострилась в декабре 2019, но согласно заявлениям Трампа и аналитиков, действия будут направлены на купирование обвала рынка. Но коррекция будет в ближайшее время. Для долгосрочных инвесторов это означает, что в следующие года начнется большая распродажа на рынке, появятся неплохие уровни для пополнения долгосрочного инвестиционного портфеля.
