Банк Goldman Sachs выплатит более $5 млрд для урегулирования обвинений со стороны властей США в махинациях при продаже ипотечных облигаций в 2005–2007 гг. В Министерстве юстиции США назвали действия банка одной из причин финансового кризиса 2008 г.
Общий размер штрафа для Goldman Sachs в связи с различными случаями мошенничества при продаже ценных бумаг, обеспеченных ипотечными облигациями (residential mortgage-backed securities, RMBS), составил $5,06 млрд. Об этом сообщается в опубликованном пресс-релизе Минюста США.
Из них часть $2,385 млрд – штраф по гражданскому иску в рамках закона "О реформировании, восстановлении и контроле финансовых институтов 1989 года" (Financial Institutions Reform, Recovery and Enforcement Act, FIRREA), еще $1,8 млрд Goldman Sachs обязали потратить на оказание финансовой помощи заемщикам (в виде списания кредитов или перекредитования), которые прямо или косвенно пострадали от практики банка по продаже проблемных активов. $875 млн будет выплачено для урегулирования исков со стороны других федеральных ведомств и федерального правительства США.
В рамках сделки со следствием в Goldman Sachs согласились признать вину в введении инвесторов (среди которых также были финансовые институты, пользующиеся государственной финансовой поддержкой) в заблуждение относительно реального качества ипотечных ценных бумаг в период 2005–2007 гг. В результате действий банка инвесторы понесли миллиардные убытки.
Чиновники Минюста США прокомментировали деятельность Goldman Sachs, которая привела к подобному финансовому наказанию. Помощник министра юстиции США Стюарт Делери отметил:
"Данное постановление привлекает Goldman Sachs к ответственности за серьезные нарушения, допущенные при заведомо ложном убеждении инвесторов в том, что ценные бумаги, которые они приобрели у банка, были обеспечены ипотечными кредитами хорошего качества, в то время как в Goldman Sachs знали, что данные кредиты, скорее всего, станут невозвратными".
Заместитель помощника генерального прокурора и глава административного подразделения Минюста США Бенджамин Майзер заявил:
"Сегодняшнее урегулирование является очередным примером приверженности министерства к привлечению к ответственности тех, чья незаконная активность привела к финансовому кризису 2008 года".
В преддверии финансового кризиса многие из ведущих инвестиционных банков США активно занимались подобными махинациями на ипотечном рынке.
Иск тайваньского China Development Industrial Bank (CDIB) к американскому Morgan Stanley продемонстрировал примеры эпитетов, которыми трейдеры американских банков между собой использовали при продаже "плохих" активов под видом "хороших".
