Швейцарский регулятор финансовых рынков FINMA запретил Gazprombank (Switzerland) привлекать новых частных клиентов в связи с недостатками в системе противодействия отмыванию денег.
Расследование в отношении более чем 30 швейцарских банков, в том числе "дочки" "Газпромбанка", начато в 2016 г. на основе "панамского досье", сообщает "Интерфакс". FINMA исследовал исполнение Gazprombank Switzerland требований антиотмывочного due diligence во взаимоотношениях с рядом частных клиентов и политически значимых лиц, использовавших офшорные компании.
Расследование, завершенное в январе, показало, что Gazprombank Switzerland с 2006 по 2016 гг. "серьезно нарушал" собственные требования антиотмывочного контроля. Среди нарушений FINMA называет, в частности, то, что банк не хранил необходимую документацию по сделкам, а в некоторых случаях не уведомлял регулятора в установленные сроки о подозрительных переводах.
FINMA отмечает, что многие из выявленных нарушений уходят корнями во времена до 2009 г., когда банк носил другое название - Russiche Kommerzial Bank - и не принадлежал "Газпромбанку". При новом собственнике банк предпринял шаги по совершенствованию внутренних процедур. Теперь Gazprombank Switzerland предстоит улучшить управление рисками и усилить контроль над операциями под надзором FINMA и привлеченного регулятором внешнего аудитора.
Банк обязан также создать при своем совете директоров комитет по рискам, большинство членов которого должны быть независимыми.
Gazprombank (Switzerland) Ltd (прежнее название Russiche Kommerzial Bank AG) создан в 1992 г. "Газпромбанк" приобрел 100% акций банка в июне 2009 г. и впоследствии переименовал его. Банк занимается операциями по обслуживанию внешней торговли между Швейцарией и Россией, выдаче синдицированных кредитов для российских банков и компаний, поддержке швейцарских компаний и организаций, ведущих или желающих развивать свой бизнес в России и странах СНГ.
Gazprombank (Switzerland) принимает решение FINMA и отмечает, что работа с частными лицами представляет крайне незначительную часть его бизнеса. Если банк решит поменять стратегию и развивать это направление, то обратится в FINMA за разрешением. Gazprombank Switzerland также отмечает, что после выхода "панамского досье" начал собственное расследование и уже принял ряд мер.
Gazprombank Switzerland занимается корпоративным бизнесом, включая торговое и экспортное финансирование, а операции с физлицами приносят менее 1% доходов. Запрет на привлечение новых клиентов касается только физлиц, то есть не затрагивает основного бизнеса банка. Кроме того, решение FINMA не предусматривает штрафов для банка.
