В мире финансов, наверное, больше всего мошенников: «звонки из Сбербанка», продажи бесполезных курсов по инвестициям, 100% дохода в день без рисков, трейдинговые сигналы «с потолка», пирамиды, и, конечно же, фейки Киры Юхтенко.
Давайте разберёмся, как быстро и надёжно определять тёмные схемы и обман.
Вы нашли привлекательную возможность
Предположим, вы наткнулись на интересный сайт, где вам предлагают заработать или сэкономить баснословные суммы. На что обратить внимание, чтобы не попасть на развод?
Внешний вид
- Указана возможная прибыль выше, чем у финансовых управляющих с Уолл-Стрит
- Проработанная реферальная система – признак пирамиды
- Необходимость вступительного или регулярных «членских» взносов
- Вас просят переводить деньги на счёт физического лица – сразу бежим без оглядки
- Компания использует криптовалюту или собственные «токены» (которые даже не торгуются на бирже)
- Внести деньги сложнее, чем вывести
- На сайте нет раздела «политика конфиденциальности»
Цифровой след
- О компании или человеке нет отрицательных отзывов или комментариев (или вообще нет информации в интернете)
- Чрезмерная медийность: когда инвестиционную компанию пиарят Басков и Бузова, это неспроста
Документы
- Отсутствие компании или человека в реестре инвестиционных советников ЦБ
- Отсутствие у компании лицензии ЦБ (в случае финансово-инвестиционных услуг) или компания в чёрном списке Банка России
- Компания не публикует важные подтверждающие документы: лицензии, сертификаты, доверенности и пр
- В договоре прописаны односторонние права компании на ликвидацию вашего аккаунта или другие действия с вашими средствами. И вообще, обязательно внимательно читайте договор.
Регистрация компании
- Компания зарегистрирована в офшоре, информацию о ней не получается найти в госреестре
- Компания имеет нулевую (или околонулевую) отчётность
Сервисы проверки компаний и контрагентов сегодня позволяют подробно изучить текущее состояние компании и её историю, выявить подозрительные моменты
- В местной торговой палате не знают о такой компании или относятся к ней с подозрением – позвоните и узнайте это.
Вам написали/позвонили
Дальше посмотрим, как действовать, если возможные мошенники сами вышли на вас. Не обязательно по теме финансов и инвестиций.
Вам написал/позвонил ваш «родственник/друг»
- Не паникуйте, что бы вам ни наговорили. Самостоятельно позвоните, скажем, маме, и выясните, она ли вам только что звонила. 30 секунд позволят определить мошенника.
- Задайте «секретный вопрос» – спросите что-то, о чём мошенник не может знать
- По возможности тут же проверьте номер телефона в интернете – сейчас распространены такие агрегаторы отзывов.
- Контролируйте, что говорите. Не скажите случайно, допустим, ответ на секретный вопрос для входа в аккаунт.
К вам обращается компания или медийная личность
- Общие советы схожие: обратитесь в службу поддержки компании, проверьте номер телефона, не говорите лишнего, тем более не давайте данные аккаунта/карты/счёта.
- Крупные блогеры как правило не пишут каждому подписчику лично – сразу насторожитесь.
- Проверьте название аккаунта, с которого вам пишут, и сравните с официальной страницей. Аккаунт Киры Юхтенко в Instagram: kirapronira.
- Не доверяйте продукту/услуге, которые не свойственны блогеру/компании. Кира Юхтенко не продаёт курсы трейдинга, а брокеры не дают торговые сигналы.
- Не переходите по ссылкам. Конечно, если вы уверены в своей цифровой грамотности и своём антивирусе, можно полюбопытствовать.
Мошенники прекрасно знают, как вы будете проверять их «честность», и постоянно обновляют свой арсенал технических и психологических средств воздействия. О современных технологиях на стороне мошенников мы уже писали в основном Телеграм-канале InvestFuture. Также на нашем Ютуб-канале есть отдельный плейлист с разборами мошеннических компаний и их схем.
Самое главное – подумайте, а выгодна ли предлагаемая схема тому, кто её вам предлагает? Ведь это явно не благотворительность, так что прибыль должна быть в приоритете.
