InvestFuture

Как определить мошенников?

Прочитали: 943

В мире финансов, наверное, больше всего мошенников: «звонки из Сбербанка», продажи бесполезных курсов по инвестициям, 100% дохода в день без рисков, трейдинговые сигналы «с потолка», пирамиды, и, конечно же, фейки Киры Юхтенко.

Давайте разберёмся, как быстро и надёжно определять тёмные схемы и обман.

Вы нашли привлекательную возможность

Предположим, вы наткнулись на интересный сайт, где вам предлагают заработать или сэкономить баснословные суммы. На что обратить внимание, чтобы не попасть на развод?

Внешний вид

  • Указана возможная прибыль выше, чем у финансовых управляющих с Уолл-Стрит
  • Проработанная реферальная система – признак пирамиды
  • Необходимость вступительного или регулярных «членских» взносов
  • Вас просят переводить деньги на счёт физического лица – сразу бежим без оглядки
  • Компания использует криптовалюту или собственные «токены» (которые даже не торгуются на бирже)
  • Внести деньги сложнее, чем вывести
  • На сайте нет раздела «политика конфиденциальности»

Цифровой след

  • О компании или человеке нет отрицательных отзывов или комментариев (или вообще нет информации в интернете)
  • Чрезмерная медийность: когда инвестиционную компанию пиарят Басков и Бузова, это неспроста

Документы

  • Отсутствие компании или человека в реестре инвестиционных советников ЦБ
  • Отсутствие у компании лицензии ЦБ (в случае финансово-инвестиционных услуг) или компания в чёрном списке Банка России
  • Компания не публикует важные подтверждающие документы: лицензии, сертификаты, доверенности и пр
  • В договоре прописаны односторонние права компании на ликвидацию вашего аккаунта или другие действия с вашими средствами. И вообще, обязательно внимательно читайте договор.

Регистрация компании

  • Компания зарегистрирована в офшоре, информацию о ней не получается найти в госреестре
  • Компания имеет нулевую (или околонулевую) отчётность

Сервисы проверки компаний и контрагентов сегодня позволяют подробно изучить текущее состояние компании и её историю, выявить подозрительные моменты

  • В местной торговой палате не знают о такой компании или относятся к ней с подозрением – позвоните и узнайте это.

Вам написали/позвонили

Дальше посмотрим, как действовать, если возможные мошенники сами вышли на вас. Не обязательно по теме финансов и инвестиций.

Вам написал/позвонил ваш «родственник/друг»

  • Не паникуйте, что бы вам ни наговорили. Самостоятельно позвоните, скажем, маме, и выясните, она ли вам только что звонила. 30 секунд позволят определить мошенника.
  • Задайте «секретный вопрос» – спросите что-то, о чём мошенник не может знать
  • По возможности тут же проверьте номер телефона в интернете – сейчас распространены такие агрегаторы отзывов.
  • Контролируйте, что говорите. Не скажите случайно, допустим, ответ на секретный вопрос для входа в аккаунт.

К вам обращается компания или медийная личность

  • Общие советы схожие: обратитесь в службу поддержки компании, проверьте номер телефона, не говорите лишнего, тем более не давайте данные аккаунта/карты/счёта.
  • Крупные блогеры как правило не пишут каждому подписчику лично – сразу насторожитесь.
  • Проверьте название аккаунта, с которого вам пишут, и сравните с официальной страницей. Аккаунт Киры Юхтенко в Instagram: kirapronira.
  • Не доверяйте продукту/услуге, которые не свойственны блогеру/компании. Кира Юхтенко не продаёт курсы трейдинга, а брокеры не дают торговые сигналы.
  • Не переходите по ссылкам. Конечно, если вы уверены в своей цифровой грамотности и своём антивирусе, можно полюбопытствовать.

Мошенники прекрасно знают, как вы будете проверять их «честность», и постоянно обновляют свой арсенал технических и психологических средств воздействия. О современных технологиях на стороне мошенников мы уже писали в основном Телеграм-канале InvestFuture. Также на нашем Ютуб-канале есть отдельный плейлист с разборами мошеннических компаний и их схем.

Самое главное – подумайте, а выгодна ли предлагаемая схема тому, кто её вам предлагает? Ведь это явно не благотворительность, так что прибыль должна быть в приоритете.

Оцените материал:
(оценок: 27, среднее: 4.63 из 5)
InvestFuture logo
Как определить

Поделитесь с друзьями: