За январь-март 2019 года инвестиционные продукты с защитой капитала (инвестиционное страхование жизни «Росгосстрах Жизнь», предлагающиеся клиентам банка «Открытие») показали доходность до +7,07% в рублях. Инструменты коллективных инвестиций (паевые инвестиционные фонды УК «Открытие») принесли до +5,4% в рублях и до +16,14% в долларах США.
«Конец 2018 года стал непростым для большинства рынков, которые продемонстрировали значительную коррекцию в IV квартале. С началом 2019 года рыночная динамика большинства активов изменилась в позитивную сторону. В первом квартале 2019 года клиентам банка было оформлено более 21 тысячи инвестиционных и инвестиционно-страховых продуктов, среди которых были и продукты ОПИФ УК «Открытие», и продукты инвестиционного страхования жизни «Росгосстрах Жизнь», продажи которого стартовали только в этом году», - комментирует начальник управления сберегательного и инвестиционного бизнеса банка «Открытие» Александр Бородкин.
По продуктам управляющей компании «Открытие» положительную динамику в I квартале показали как фонды акций, так и фонды облигаций.
Среди рублевых фондов наиболее высокую доходность за 3 месяца 2019 года показал фонд «Открытие – Акции». Его результат 5,43%. В этот ОПИФ инвестировали около 15% клиентов банка «Открытие» по продуктам УК. Среди бумаг фонда, оказавших наибольшее воздействие на рост стоимости пая, акции Сбербанка, Яндекса и ЛУКОЙЛа.
Консервативный фонд «Открытие – Облигации» за I квартал 2019 года показал доходность 2,38%. Его выбрали 57% клиентов банка «Открытие».
Лидером по доходности среди валютных фондов УК «Открытие» стал фонд «Открытие – Зарубежная собственность», показавший +16,14% в долларах США.
Фонд «Открытие – Зарубежная собственность» ориентирован на долгосрочных инвесторов, которые желают получать доход, обеспеченный динамикой рынка недвижимости США. Средства владельцев паев фонда вкладываются в акции биржевого фонда (ETF) iShares U.S. Real Estate. В его портфель входят акции компаний, инвестирующих в жилую и коммерческую недвижимость США.
Активно управляемый фонд «Открытие – Глобальные инвестиции», прибавивший с начала года на 11,2% в долларах США, смог показать столь высокий результат за счет инвестирования в бумаги таких эмитентов как Apple, Facebook, Charter Communications.
«Выбор инструментов для вложения определяется не только ожидаемой прибылью, но и персональной ситуацией инвестора, в которой немалое значение имеют желание, возможность и способность переносить риск. Чтобы грамотно распорядиться финансами, необходимо составить личный финансовый план и следовать ему. При этом учитывая свои инвестиционные цели, горизонт инвестирования, чувствительность к риску. Максимально желанной целью для любого инвестора является достижение финансовой независимости – накопление такого капитала, который бы позволял жить на доход от него. Для этого как раз подходит инвестирование на рынке акций, так как именно этот актив обладает наиболее высокой ожидаемой доходностью – 10-15% годовых в рублях по портфелю рискованных инструментов на долгосрочном горизонте», - комментирует руководитель отдела управления акциями УК «Открытие» Виталий Исаков.
По продуктам ИСЖ компании Группы «Открытие» «Росгосстрах Жизнь» лидером по доходности в I квартале 2019 года стала стратегия «Максимальный потенциал» (корзина наиболее перспективных акций компаний из США). Ее индекс с начала года вырос на 7,07%. На эту стратегию сделали ставку 32% клиентов банка «Открытие» на ИСЖ «Росгосстрах Жизнь». Рост показали все акции индекса, а наибольший вклад в общий результат внесла компания General Electric (+37,29%).
«2019 год для американского концерна General Electric Co. называют "годом перезагрузки", что в краткосрочном периоде не исключает снижения показателей прибыли и денежного потока. Однако в среднесрочной перспективе, на которую как раз рассчитаны продукты ИСЖ, это позволит повысить эффективность компании. Инвесторы оценивают стратегию General Electric позитивно, что позволяет акциям компании показывать такой значительный рост», - объясняет руководитель управления инвестиций СК «Росгосстрах Жизнь» Дмитрий Нуриахметов.
Позитивная динамика в первые 3 месяца 2019 года наблюдается также у купонной стратегии «Лидеры сектора», которую предпочли 22% клиентов банка «Открытие» по ИСЖ «Росгосстрах Жизнь». Инвестиционный доход по ней выплачивается не через 5 лет действия полиса, а ежегодно в виде купона, если цены на все акции в корзине через год оказываются выше определенного барьера. Все компании корзины - лидеры таких секторов как добыча полезных ископаемых, фармацевтика, транспорт, телекоммуникации и производство автомобилей, демонстрировали рост с начала года.
Один из лучших результатов - +6,64% за 3 месяца - показала стратегия ИСЖ «Глобальная безопасность», которая предлагается клиентам private сегмента банка «Открытие». Она предполагает инвестиции в компании, связанные со всесторонним обеспечением безопасности: от технологий обеспечения физической безопасности до финансовой защиты и кибербезопасности.
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не гарантирует достижения ожидаемой доходности.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город. Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, тел.: (495) 232-59-73, а также в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru; у агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев соответствующими фондами в местах приема заявок на приобретение и обмен инвестиционных паев со списком которых можно ознакомится на сайте в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru.
До заключения соответствующего договора заинтересованные лица могут ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации по адресу: Российская Федерация, 115114, город. Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, тел.: (495) 232-59-73, а также в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru.
Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0164-70287842; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0165-70287767; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Зарубежная собственность» зарегистрированы ФСФР России 16.04.2013 №2588; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Глобальные инвестиции» зарегистрированы Банком России 29.10.2015 №3059.
Доходность ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции»: 3 мес. 5.42%; 6 мес. -0.14%; 1 год 5.20%; 3 года 62.52%; Доходность ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации»: 3 мес. 2.37%; 6 мес. 3.76%; 1 год 5.21%; 3 года 24.22%; Доходность ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Зарубежная собственность»: 3 мес. 8.25%; 6 мес. 7.46%: 1 год 26.67%; 3 года 3.99% (в рублях); 3 мес. 16.14%; 6 мес. 9.18%; 1 год 12.91%; 3 года 8.50% (в валюте);
Доходность ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Глобальные инвестиции»: 3 мес. 3.65%, 6 мес. -2.27%, 1 год 2.58%, 3 года 6.83% (в рублях); 3 мес. 11.20%; 6 мес. -0.71%; 1 год -8.56%; 3 года 11.47% (в валюте).
Указанная информация носит исключительно информативный характер, представленная в них информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. УК «Открытие» не несет ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершенных на основании данных, содержащихся в публикациях.
