Управляющая компания «Открытие» (входит в группу банка «Открытие») запустила диверсифицированный по классам активов паевой инвестиционный фонд «Открытие – Сбалансированный». В рамках фонда средства пайщиков вкладываются в недооцененные и перспективные акции первого и второго эшелонов, а также в облигации с доходностью выше ставки по вкладам. Рекомендованный срок инвестирования – от двух лет. Ожидаемая среднегодовая доходность при инвестировании на длительный срок оценивается в 8-11% годовых.
Фонд ориентирован на долгосрочных инвесторов, которые стремятся получить доходность, опережающую результат депозита, при меньших колебаниях стоимости фонда, чем при инвестировании 100% средств в акции.
Инвестиционная стратегия фонда «Открытие – Сбалансированный» в части портфеля акций предполагает активное управление, базирующееся на принципах долгосрочного инвестирования, диверсификации и эффективного риск-менеджмента.
Инвестирование осуществляется преимущественно в недооцененные акции первого эшелона и наиболее перспективные акции второго эшелона с высоким потенциалом роста в долгосрочной перспективе.
Доля облигаций размещается в надежные бумаги с доходностью к погашению, которая превышает ставки по рублевым депозитам. Соотношение акций и облигаций будет поддерживаться близким к 50/50.
Основной доход фонда обеспечивает прирост курсовой стоимости акций российских компаний, полученные дивиденды, а также рост котировок и купонный доход по облигациям. Ожидаемая среднегодовая доходность фонда «Открытие – Сбалансированный» при инвестировании на длительный срок оценивается в 8-11% годовых*.
Эксперты УК «Открытие» рекомендуют инвестировать средства в фонд на срок не менее двух лет. Однако основные преимущества ПИФа станут доступными через три года, так как при владении паями в течение трех лет и более у пайщиков есть возможность избежать уплаты налога. При этом доход от инвестиций должен быть не больше 3 миллионов рублей в год. Таким образом, платить налог придется только если клиент заработал на инвестициях больше 9 миллионов рублей за три года.
Доходы (дивиденды по акциям и купонные выплаты по облигациям), возникающие при управлении фондом, не облагаются налогом. Налог нужно заплатить только с дохода, полученного при продаже паев (т.е. с разницы между ценой продажи и ценой покупки). Если обменивать паи одного фонда на паи другого, срок владения паями не прерывается. Клиенты УК «Открытие» могут менять инвестиционные стратегии в течение трех лет и избегать выплаты налогов.
Константин Федулинский, генеральный директор УК «Открытие»: «Наш новый фонд «Открытие – Сбалансированный» – это идеальный баланс достаточно высокой потенциальной доходности и рисков, которые сведены к минимуму благодаря диверсификации активов. Надеюсь, что фонд будет востребован среди клиентов, которые уже познакомились с фондовым рынком и хотят получать доход выше, чем по вкладам или облигациям».
Справка УК «Открытие»
Управляющая компания «Открытие» основана в 2000 году. Компания входит в состав группы банка «Открытие». УК «Открытие» предоставляет услуги для частных и институциональных клиентов. Ключевые направления деятельности: управление активами паевых инвестиционных фондов, индивидуальные инвестиционные счета, оказание услуг доверительного управления, инвестирование средств НПФ, страховых компаний, эндаумент-фондов, саморегулируемых организаций (СРО). Под управлением УК «Открытие» находятся 7 открытых ПИФов, 1 БПИФ и 6 закрытых ПИФа, а также 14 целевых капиталов эндаумент-фондов. Компании присвоен индивидуальный рейтинг надежности рейтингового агентства «Эксперт РА» — «А++» (наивысший уровень надежности и качества услуг). УК «Открытие» является членом Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) и Национальной ассоциации эндаументов (НАЭ).
Компания стала победителем в номинациях «Управляющий для розничных инвесторов» конкурса «Элита фондового рынка» за 2019 г. и «Лучшее доверительное управление для розничных инвесторов» за 2018 г. Активы под управлением на 31.12.2020 г. — более 279 млрд рублей. Данные на 31.12.2020 г.
Пресс-служба УК «Открытие»
*Доходность указана на основании экспертного мнения Управляющих УК «ОТКРЫТИЕ», доход не гарантирован.
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Сбалансированный» зарегистрированы Банком России 24.12.2020 №4243. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город. Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, тел.: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), а также в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru. Информация об агентах, оказывающих услуги по приему заявок паевых инвестиционных фондов, размещена на сайте в сети Интернет https://www.open-am.ru/ru/feedback/agents/. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды.
Информация о всех расходах и комиссиях приведена в правилах доверительного управления паевыми инвестиционными фондами. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
