На сайте управляющей компании «Открытие» запущен интерактивный рекомендательный онлайн-сервис «Персональный финансовый план», который помогает клиентам свыбором финансовых продуктов.
На основе рыночной и продуктовой аналитики и оценки персональных данных сервис отображает вероятность достижения поставленных финансовых целей и предлагает оптимальный способ распределения финансовых активов.
Основная задача сервиса «Персональный финансовый план» – дать потенциальным инвесторам бесплатные инструменты по анализу своих сбережений для составления грамотного и полноценного финансового плана за несколько минут из любого удобного места.
Сервис позволяет любому заинтересованному лицу получить финансовую консультацию онлайн, не посещая офис банка или управляющей компании. Это позволяет объективно отображать финансовые портфели, без привязки к субъективному мнению менеджеров по продажам финансовых организаций, и тем самым избежать возможного несоответствия предложенных услуг потребностям клиента.
В сервисе «Персональный финансовый план» реализованы автоматические алгоритмы для построения эффективного инвестиционного портфеля, созданные под контролем инвестиционного комитета управляющей компании «Открытие».
Для управляющих активами компании доступен функционал ручной корректировки, позволяющий в режиме реального времени вносить изменения в продукты компании, исходя и зновостей на фондовом рынке.
Разработана уникальная двухступенчатая система профилирования – отображение риск-профиля, построенная на минимальных достаточных знаниях о клиенте, таких как цель-срок, возраст-доход-сбережения.
Сервис умеет давать рекомендации по необходимым вложениям для достижения разных целей и рассчитывает достаточные суммы пополнений, чтобы клиент смог реально оценитьсвои финансовые возможности.
Одно из преимуществ сервиса «Персональный финансовый план», внедренного УК «Открытие» – построение портфеля с учетом банковского депозита, как объективной основы любых сбережений для российских граждан.
Комментируя запуск сервиса, Алексей Новиков, начальник управлениямаркетинга УК «Открытие» отметил:
«Довольно часто на российском рынке финансовые институты рекомендуют структуру для сбережений, состоящую только из продуктов самих компаний. Тем самым нарушается принцип составления эффективного портфеля, в то время как клиенту зачастую нужен инструмент с гарантированным доходом, каким является депозит. Наш онлайн-сервис «Персональный финансовый план» дает качественную рекомендацию, именно поэтому в основе всегда присутствует банковский депозит, а процент продуктов управляющей компании варьируется от специфики финансовой цели.
На основании проведенного УК «Открытие» исследования удалось выяснить, что потенциальным клиентам комфортнее принимать решение о своем финансовом благосостоянии в спокойной обстановке у себя дома, нежели в офисах финансовых организаций. Мы видим в этом большой потенциал для внедрения онлайн-услуг и продолжим развивать честный рекомендательный сервис, который поможет клиентам в достижении их финансовых целей».
