Менеджеры розничных отделений банка начали предлагать клиентам сервис «Персональный финансовый план», разработанный управляющей компанией «Открытие». Сервис обеспечивает наглядное построение инвестиционного портфеля для предоставления клиентам кастомизированного предложения продуктов банка «Открытие».
Сервис «Персональный финансовый план» позволяет в присутствии клиента осуществлять построение инвестиционного портфеля, отображая минимум и максимум доходности, и производить расчет выгоды от инвестирования в денежном выражении. Это дает возможность объективно представить финансовый портфель, избежать возможного несоответствия предложенных услуг потребностям клиента и тем самым соблюдать высокие стандарты качественного обслуживания.
«Персональный финансовый план» оперирует выверенными алгоритмами, созданными под контролем управляющей компании «Открытие». Разработанная уникальная система поиска оптимальной доходности для каждой категории клиентов построена на минимальных достаточных знаниях о нем – цель-срок, возраст-доход-сбережения.
Александр Бородкин, начальник управления сберегательного и инвестиционного бизнеса банка «Открытие»: «Ранее банком «Открытие» использовалось решение для выбора инвестиционных инструментов, предоставленное внешним подрядчиком. Однако для сокращения финансовых и временных издержек, связанных с работой сервиса, было принято решение разработать новый функционал силами группы. Банком было поставлено техническое задание, согласно стратегии по продуктовому предложению клиентам розницы и премиум сегментов. В рамках внутреннего тендера был выбран сервис, созданный управляющей компанией «Открытие», как наиболее отвечающий задачам банка. Внедрение сервиса «Персональный финансовый план» в розничную сеть позволит выйти на качественно новый уровень продаж, автоматизировать и контролировать продуктовые предложения в отделениях банка «Открытие», максимально отвечая при этом потребностям клиентов».
Алексей Новиков, начальник управления маркетинга УК «Открытие»:
«В управляющей компании «Открытие» уже реализован и функционирует раздел персонального финансового планирования, который и стал основой для будущего сервиса банка. Это позволило нам сделать релиз согласно задачам банка «Открытие», всего за несколько недель с крайне небольшим бюджетом, что является очень хорошим показателем для подобных проектов. В наших планах – дальнейшая доработка сервиса до функционала полноценного консультанта, который станет эффективным финансовым помощником менеджерам банка в работе с клиентами».
