«Открытие Инвестиции» (бренд УК «Открытие» и «Открытие Брокер», входят в группу банка «Открытие») запустили стратегию доверительного управления ИИС «Золото», тем самым полностью повторив в оболочке ИИС линейку открытых паевых фондов компании. Теперь инвесторы смогут купить паи всех ОПИФ УК «Открытие» в рамках ИИС и инвестировать, в том числе в золото, получая налоговый вычет.
С сегодняшнего дня для тех, кто предпочитает инвестиции в золото, доступен не только ОПИФ «Открытие – Золото», но и одноименная стратегия ИИС. Преимущество стратегии в том, что она позволяет получать доход от инвестиций в золото и при этом использовать все налоговые льготы ИИС.
Инвестиционная стратегия ИИС «Золото» подразумевает вложения в акции биржевого фонда1, содержащего физические золотые слитки, через инвестирование в паи ОПИФ «Открытие – Золото». ИИС «Золото» подойдет для долгосрочных инвесторов, нацеленных на получение дохода на длинном временном горизонте, готовых брать на себя риск и переносить рыночную волатильность.
Запуск стратегии означает, что теперь простая для понимания линейка ОПИФ УК «Открытие» представлена на ИИС в полном виде. Чтобы выбрать подходящую стратегию, достаточно понимать только желаемую валюту (рубль или доллар), цель (на что вы хотите накопить) и аппетит к риску. После этого выбор становится абсолютно очевидным. Ознакомиться и выбрать продукт можно по ссылке.
Важным плюсом инвестирования с помощью ИИС является налоговый вычет, который вправе получить клиенты. Клиенты могут воспользоваться налоговым вычетом на сумму взноса в течение налогового периода (год), но не более 400 тыс. рублей (максимальная сумма возвращаемых государством средств – 52 тыс. рублей в год при ставке налога 13%) или освободить инвестиционный доход от уплаты НДФЛ по окончании срока ИИС.
Илья Корнев, начальник управления продуктов, маркетинга и технологий УК «Открытие» («Открытие Инвестиции»)
«Мы сформировали линейку открытых фондов, которая отвечает основным запросам инвесторов, и теперь повторили ее на ИИС, позволив клиентам инвестировать во все ОПИФ, используя преимущество налогового вычета. Данный шаг направлен на то, чтобы максимально упростить процесс инвестирования для клиента, сделать его понятным и комфортным. Говоря о сегодняшнем запуске, отдельно подчеркну, мы считаем, что инвестиции в золото не теряют своей актуальности с течением времени и представляют особый интерес с точки зрения диверсификации и снижения рисков, особенно в периоды нестабильности на рынках».
Напомним, ИИС – персональный счет, который дает владельцу счета право на получение налогового вычета, гарантированного государством. На ИИС можно накапливать средства и инвестировать в различные стратегии. Стратегии можно менять без потери срока. Поэтому в течение трех лет можно законно избежать уплаты налогов. Минимальная сумма инвестирования составляет 10 тысяч рублей, повторного взноса – 5 тысяч рублей. Максимальный размер инвестиций на ИИС составляет 1 млн рублей в календарный год, комиссия за ввод – 1,5 % от каждой суммы ввода.
Открыть ИИС можно в личном кабинете на сайте УК «Открытие» и в офисах агентов.
Справка об «Открытие Инвестиции»
«Открытие Инвестиции» – бренд, объединяющий продукты «Открытие Брокер» и УК «Открытие» на единой онлайн-витрине. Главная задача бренда — предлагать клиентам максимально широкий спектр инвестиционных решений. Синергия компетенций, ресурсов, инфраструктуры и разработок компаний в рамках единого пространства позволяет обеспечить широкий спектр финансовых предложений для всех категорий инвесторов.
Справка об УК «Открытие»
ООО УК «ОТКРЫТИЕ» создана в 2000 году и предлагает широкий спектр инвестиционных услуг. Ключевые направления деятельности: управление активами паевых инвестиционных фондов, индивидуальные инвестиционные счета, оказание услуг доверительного управления, инвестирование средств НПФ, страховых компаний, эндаумент-фондов. Индивидуальный рейтинг надежности Рейтингового агентства «Эксперт РА» — «А++» (наивысший уровень надежности и качества услуг).
div.note > p {font-size: 75%!important; color: #999!important;}Дисклеймер
ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не гарантирует достижения ожидаемой доходности.
Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда.
Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Золото» зарегистрированы ФСФР России 08.12.2011 №2277. Правилами доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Золото» предусмотрено удержание из состава активов Фонда вознаграждения доверительного управляющего, а также оплата иных расходов, связанных с доверительным управлением Фондом. Условия взимания вознаграждения и оплаты расходов приведены в правилах доверительного управления Фонда, размещенных на странице в сети Интернет https://www.open-am.ru/ru/disclosure/funds/opif.
Одновременно можно иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких индивидуальных инвестиционных счетов у одного или у разных профессиональных участников рынка ценных бумаг приведет к невозможности получения инвестиционного налогового вычета ни по одному из них. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счетом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен.
При выводе Активов из доверительного управления в «период охлаждения» Доверительный управляющий предоставляет возможность обеспечить Учредителю управления возврат Активов в сумме первоначального ввода. При дополнительном вводе в договор ИИС «период охлаждения» отсутствует.
В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3-х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета «на взнос», а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога. Налоговый вычет «на взнос» предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей (сумма возвращаемого налога максимум 52 000 руб. в год), при условии наличия налоговой базы, облагаемой по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 НК РФ и уплаченного НДФЛ, при этом сумма возвращенного налога не может превышать сумму уплаченного в год применения вычета НДФЛ. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не гарантирует достижения ожидаемой доходности.
ООО УК «ОТКРЫТИЕ» информирует о возможном наличии и об общем характере и (или) источниках конфликта интересов: Конфликт интересов возникает в случае:
1) совершения сделок с ценными бумагами и финансовыми инструментами, выпущенными участниками или иными аффилированными лицами (участниками группы лиц) Доверительного управляющего (далее — участник группы);
2) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им услуг
3) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание спроса, предложения на ценных бумаги или иные финансовые инструменты. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Доверительный управляющий руководствуется интересами Клиентов
До заключения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета ознакомиться с условиями управления активами, декларациями о рисках, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации можно по адресу: Российская Федерация, 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14, стр. 5, по телефону: 8 (800) 500-78-25 (звонок по России бесплатный), на странице в сети Интернет www.open-am.ru, а также в агентских пунктах (со списком агентов можно ознакомиться в сети Интернет по адресу https://www.open-am.ru/ru/feedback/agents/).
Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
1 (ETF) SPDR Gold Shares
