ЦБ РФ с 26 апреля отозвал лицензию у банка "Новый кредитный союз" (Москва) и у банка "Эльбин" (Махачкала).
Оба банка - участники системы страхования вкладов. Отзыв лицензии - это страховой случай. По закону "О страховании вкладов физических лиц в банках РФ" предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика.
Согласно данным Банка России по величине активов АКБ "Новый Кредитный Союз" на 01.04.2018 г. занимала 437-е место в банковской системе РФ, а банк "Эльбин" - 483-е место.
Банком России установлены многочисленные нарушения требований законодательства и нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, связанные с неисполнением обязанности по своевременному направлению в уполномоченный орган полных и достоверных сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
При этом правила внутреннего контроля банков в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали установленным требованиям.
Кроме того, в рамках надзорных мероприятий выявлены факты неотражения в отчетности кредитной организации проводимых валютно-обменных операций. Одновременно с этим установлены непрозрачные для надзорного органа с физическими лицами по купле-продаже иностранной валюты, изначально убыточные для кредитной организации либо не имеющие очевидного экономического смысла.
