ЦБ закручивает гайки: минус два банка за неделю

За последние семь дней уже второй банк в России лишается лицензии. На этот раз разрешение на банковские операции забрали у Гефеста. Этот небольшой коммерческий банк занимает 336-е место в России по величине активов и имеет капитал в 300 млн рублей. ЦБ отмечает, что бизнес этой организации в последнее время был совсем убыточным.

Хотя, конечно, не это стало причиной отзыва лицензии. Как и в недавней истории с Киви, речь идет о неоднократных нарушениях законов. Например, по части противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Причем ЦБ за последний год тоже неоднократно предупреждал «Гефест» и даже вводил какие-то меры, чтобы ситуация изменилась. Видимо, не помогло.

К тому же оказалось, что банк преимущественно кредитовал компании, которые прямо или косвенно связаны с его бенефициарами. А большую часть кредитного портфеля составляли низкокачественные займы. В общем, со всех сторон невесело.  

Сейчас там временная администрация – Агентство по страхованию вкладов. «Гефест» участвует в страховой системе, так что вкладчики смогут получить свои деньги назад. Все как с Киви-банком – 100% остатка, но не более 1,4 млн рублей. АСВ уже предварительно оценило страховые выплаты в 181 млн рублей. Возвращать деньги начнут не позднее тринадцатого марта.  

В целом усиление контроля сейчас можно наблюдать в разных отраслях финсектора. Например, вчера Банк России впервые пополнил новый спецреестр операторов по приему платежей. Это кассы или терминалы, через которые можно пополнить баланс на телефоне, оплатить коммуналку и так далее. Раньше, чтобы стать агентом таких платежей, достаточно было встать на учет в Росфинмониторинге. Теперь следить за ситуацией взялся ЦБ и под это дело создал специальный реестр.

Первой компанией в этом списке стало юрлицо из Севастополя.

Причем закон об этом появился аж в начале октября. И только сейчас в этот перечень внесли первую компанию. Хотя эксперты считают, что вообще реестр теперь должен очень быстро заполниться. Ведь если кто-то не успеет попасть в него до первого октября этого года, юрлицо такого оператора могут попросту ликвидировать.

Смысл этого списка именно в усилении контроля. Всех подряд в него не включают. Во-первых, компания должна быть обязательно зарегистрирована в России. Во-вторых, офшорным организациям может принадлежать максимум 10% этого агента. Плюс оператор должен будет публично сообщать обо всех своих субагентах, с адресами и так далее. В общем, процесс хотят сделать максимально прозрачным.

Хотите достичь финансовой свободы? Подписывайтесь на наш канал, там мы каждый день рассказываем о самом главном.