Банк России с 19 октября отозвал лицензию у московского банка "Риал-кредит", сообщил регулятор.
По величине активов, согласно данным ЦБ РФ, банк на 1 октября 2018 г. занимал 417-е место в банковской системе РФ.
КБ "Риал-кредит" не входит в систему страхования вкладов.
"Ключевым направлением бизнес-модели КБ "Риал-кредит" (ООО) являлось получение комиссионных доходов от проведения валютно-обменных операций и денежных переводов физических лиц. При этом кредитный портфель в общей структуре активов банка занимал не более 17% и характеризовался низким качеством — около 50% выданных ссуд относились к категориям проблемных и безнадежных", - отмечается в сообщении ЦБ.
В деятельности "Риал-кредита" выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом в III квартале текущего года банком в значительном объеме осуществлялись сомнительные транзитные операции с целью конечного обналичивания денежных средств. В этих условиях действовавшая система внутреннего контроля в области ПОД/ФТ не соответствовала уровню принимаемых банком рисков, связанных с обслуживанием теневого сектора экономики.
Банк России неоднократно (3 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении КБ "Риал-кредит" меры надзорного воздействия.
В сложившихся обстоятельствах Банком России принято решение об отзыве у "Риал-кредит" лицензии на осуществление банковских операций.
Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года закона "O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также требований нормативных актов Банка России.
В КБ "Риал-кредит" назначена временная администрация сроком действия до назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
