Банк России с 21 декабря отозвал лицензии у "Руссобанка" (Москва) и "Донхлеббанка" (Ростов-на-Дону), сообщил регулятор в пятницу.
Согласно данным ЦБ РФ, по величине активов на 01.12.2018 г. "Донхлеббанк" занимал 298 место в банковской системе РФ, "Руссобанк" - 268 место.
Оба банка — участники системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций стал страховым случаем. По закону вкладчикам предусмотрена выплата страхового возмещения, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика.
В деятельности "Руссобанка" установлены неоднократные нарушения законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части выявления и представления информации в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Кроме того, "Руссобанк" был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций. При этом существенную часть в структуре указанных операций составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам и выводом денежных средств за рубеж.
Ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства намерений предпринимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности.
Ключевым направлением деятельности "Донхлеббанка" было финансирование комплексных строительных проектов группы компаний, принадлежащих его основному собственнику. В связи с возникшими трудностями в реализации ряда указанных проектов на балансе кредитной организации образовался значительный объем проблемных активов.
ЦБ РФ на протяжении текущего года неоднократно выявлял недооценку "Донхлеббанком" кредитного риска и завышение стоимости имущества в учете кредитной организации. Корректировка показателей деятельности банка на сумму недосозданных резервов выявила значительное снижение собственных средств (капитала) и, как следствие, возникновение оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, что создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.
На протяжении 2018 г. "Донхлеббанк" также допускал нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части необходимости своевременного выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и представления полной и достоверной информации в уполномоченный орган.
Банк России неоднократно (4 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении "Донхлеббанка" меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
В деятельности "Донхлеббанка" прослеживались признаки недобросовестных действий руководства по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы.
