Операционная прибыль выросла на 23% и составила 1,9 млрд. евро
Чистая прибыль от продолжающейся деятельности выросла более чем вдвое и составила 1,3 млрд. евро; Операционная прибыль в страховании имущества и ответственности все еще ниже обычного уровня, вместе с тем 1 млрд. евро, полученный по итогам 3 квартала, является лучшим квартальным результатом в 2009 году; Квартальный доход вырос на 5,2% и составил 22 млрд. евро, при этом рост показателя был в основном обеспечен за счет бизнеса страхования жизни, медицинского страхования и финансовых услуг; Показатель платежеспособности по-прежнему на высоком уровне (164%).Группа Allianz опубликовала результаты своей деятельности за 3 кв. 2009 г. Совокупный квартальный доход за отчетный период без учета влияния курсовых разниц вырос на 5,2% и составил 22 млрд. евро, по сравнению с 21,1 млрд. евро в 3 кв. 2008 г.
Операционная прибыль в 3 квартале достигла 1,9 млрд. евро, что является самым высоким показателем за период с 2 кв. 2008 г. по настоящее время. Рост показателя по сравнению с аналогичным периодом прошлого года составляет 23,4%.
Наблюдается значительное улучшение показателя чистой прибыли от продолжающейся деятельности: с 545 млн. евро в 3 кв. 2008 г. до 1,3 млрд. евро в 3 кв. текущего года, что соответствует росту в 143%.
Показатели капитала Группы Allianz демонстрируют еще более высокий уровень надежности по сравнению с предыдущим отчетным периодом: уровень платежеспособности по состоянию на 30 сентября 2009 г. составляет 164%, включая накопленные дивиденды. Размер акционерного капитала по сравнению с состоянием на 30 июня 2009 г. увеличился на 14% и составил 39,4% млрд. евро.
«Очень хорошие результаты 3 квартала свидетельствуют о том, что у Группы Allianz имеется надежная платформа для обеспечения высоких показателей прибыли даже в условиях «новой реальности», т.е. в сложных рыночных условиях с более низкой маржой прибыли. У нас высокий уровень капитализации. Наш показатель платежеспособности имеет под собой прочное основание, а именно - высококачественный инвестиционный портфель и консервативный подход к управлению рисками», - сказал Оливер Бэте, финансовый директор Allianz SE.
Страхование имущества и ответственности
Полная начисленная премия (GPW) в страховании имущества и ответственности в 3 квартале 2009 года составила 10,2 млрд. евро, по сравнению с 10,8 млрд. евро в 3 кв. 2008 г. С учетом влияния курсовой разницы и поправок консолидированной отчетности квартальный доход снизился на 2,4%. Операционная прибыль достигла уровня в 1 млрд. евро, что на сегодняшний момент является лучшим показателем за 2009 г. По сравнению с 3 кв. 2008 г. операционная прибыль снизилась на 18,2%. На показателях компаний Allianz в Германии, Франции, Италии и бизнеса по страхованию кредитов сказалось отрицательное влияние, оказанное кризисом на результаты страховой деятельности, а также необычно высокое количество убытков в страховании погодных рисков.
Комбинированный коэффициент снизился на 2% и составил 96,9%, по сравнению с 98,9% в 2 кв. этого года. Данный показатель немногим превышает уровень в 96.5%, продемонстрированный по итогам 3 кв. прошлого года.
«С учетом сохраняющейся сложной ситуации на рынке, мы достигли достаточно неплохих результатов в страховании имущества и ответственности. Однако операционный результат пока еще является неудовлетворительным. Динамика выручки отражает наш высокий уровень дисциплины в подходе к принятию рисков на страхование, которого мы придерживаемся на всех рынках. Мы продолжаем работать над повышением продуктивности деятельности в данном сегменте. Несмотря на то, что на рынке наблюдается тенденция роста цен, объемы поступлений по-прежнему испытывают давление в связи с падением спроса и реализацией запланированных мер по чистке портфеля», - пояснил Оливер Бэте.
Страхование жизни и медицинское страхование
В третьем квартале 2009 года продолжилось улучшение ситуации в страховании жизни и медицинском страховании. Данные направления деятельности внесли основной вклад в улучшение общих результатов Группы. Премиальный доход по национальным стандартам бухгалтерской отчетности вырос на 14,6% и составил 10,8 млрд. евро, по сравнению с 9,4 млрд. евро в 3 квартале 2008 г. Рост выручки по-прежнему происходит преимущественно за счет увеличения спроса на инвестиционные продукты с гарантированной доходностью и/или с правом участия в прибыли.
Операционная прибыль выросла на 294% и составила 859 млн. евро, по сравнению с 218 млн. евро в третьем квартале 2008 года. Улучшение ситуации на рынках капитала позволило добиться значительно более высокого инвестиционного результата, который составил 580 млн. евро, включая существенно меньшие убытки от обесценения. Чистый приток денежных средств в 3 квартале 2009 г. составил 4,5 млрд. евро.
«Наш бизнес по страхованию жизни и медицинского страхования показывает очень хорошие результаты как с точки зрения поступлений, так и с точки зрения уровня доходности, несмотря на значительное снижение процентных ставок. Практически все компании Allianz внесли свой вклад в достижение высоких результатов. Италия, Швейцария, Германия и Азиатско-Тихоокеанский регион продемонстрировали рост объема премий, выраженный двухзначными числами», - сказал Оливер Бэте.
Финансовые услуги
В секторе финансовых услуг поступления в третьем квартале 2009 года выросли на 22,5% и составили 1,1 млрд. евро, по сравнению с 0,9 млрд. евро в аналогичном отчетном периоде прошлого года. 14% рост выручки за отчетный период в данном сегменте был преимущественно обеспечен за счет более высокого комиссионного дохода в управлении активами.
Операционная прибыль выросла практически вдвое и достигла 332 млн. евро, по сравнению с 167 млн. евро в 3 кв. 2008 г. Основной вклад в достижение такого результата внес бизнес по управлению активами, в то время как в банковском бизнесе расходы на создание Allianz Bank в Германии составили 24 млн. евро.
В управлении активами благодаря благоприятным условиям на рынках ценных бумаг и сильному органическому росту размер активов третьих лиц в управлении в 3 кв. 2009 г. удалось увеличить на 65 млрд. евро до 878 млрд. евро, что является рекордным результатом в истории деятельности компании, который был обеспечен за счет высоких показателей бизнеса по инвестированию в инструменты с фиксированным доходом.
«Бизнес финансовых услуг в этом квартале продемонстрировал выдающиеся результаты, включая самый высокий результат операционной прибыли за период с 4 кв. 2007 г. по настоящее время. Отличное соотношение затрат к доходам (59%) подчеркивает высокую продуктивность нашего бизнеса по управлению активами. Комбинированный коэффициент в сочетании с большим чистым притоком денежных средств обеспечил Allianz лидирующие позиции в данном сегменте», - прокомментировал г-н Бэте.
Группа Allianz: основные показатели 3 квартала и первых 9 месяцев 2009 г.
| Совокупный доход | млрд. ? | 21,1 | 22 | 4,3% | 69,6 | 71,9 | 3,30% |
| Операционный результат | млн. ? | 1 563 | 1 929 | 23,40% | 6 448 | 5 134 | -20,40% |
| - Страхование имущества и ответственности | млн. ? | 1 261 | 1 031 | -18,20% | 4 438 | 2 895 | -34,80% |
| - Страхование жизни и медицинское страхование | млн. ? | 218 | 859 | 294% | 1 510 | 2 251 | 49,10% |
| - Финансовые услуги | млн. ? | 167 | 332 | 98,80% | 707 | 676 | -4,40% |
| - Корпоративные клиенты | млн. ? | -50 | -258 | 416% | -170 | -641 | 277% |
| - Поправки консолидированной отчетности | млн. ? | -33 | -35 | 6,10% | -37 | -47 | 27,00% |
| Прибыль (убыток) до налогообложения и доли меньшинства | млн. ? | 827 | 1 837 | 122% | 5 660 | 4 616 | -18,40% |
| Налог на прибыль | млн. ? | -248 | -498 | 101% | -1 329 | -966 | -27,30% |
| Доля меньшинства в прибыли | млн. ? | -34 | -16 | -52,90% | -181 | -34 | -81,20% |
| Чистая прибыль (убыток) от продолжающейся деятельности | млн. ? | 545 | 1 323 | 143% | 4 150 | 3 616 | -12,90% |
| - Страхование имущества и ответственности | млн. ? | 791 | 764 | -3,40% | 3 670 | 1 944 | -47,00% |
| - Страхование жизни и медицинское страхование | млн. ? | -5 | 601 | - | 872 | 1 583 | 81,50% |
| - Финансовые услуги | млн. ? | -14 | 90 | - | 225 | 202 | -10,20% |
| - Корпоративные клиенты | млн. ? | -154 | -88 | -42,90% | -362 | -281 | -22,40% |
| - Поправки консолидированной отчетности | млн. ? | -73 | -44 | -39,70% | -255 | 168 | - |
| Чистая прибыль (убыток) от прекращающейся деятельности | млн. ? | -2 568 | 0 | -100% | -3 483 | -395 | -88,70% |
| Чистая прибыль (убыток) | млн. ? | -2 023 | 1 323 | - | 667 | 3 221 | 383% |
| Базовая прибыль на акцию | ? | -4,49 | 2.94 | - | 1,48 | 7,15 | 383% |
| - от продолжающейся деятельности | ? | 1,21 | 2,94 | 143% | 9,22 | 8,02 | -13,00% |
| - от прекращаемой деятельности | ? | -5,7 | 0 | -100% | -7,74 | -0,87 | -88,80% |
| Разводненная прибыль на акцию | ? | -4,48 | 2,94 | - | 1,41 | 7,12 | 405% |
| - от продолжающейся деятельности | ? | 1,2 | 2,94 | 145% | 9,07 | 7,99 | -11,90% |
| - от прекращаемой деятельности | ? | -5,68 | 0 | -100% | -7,66 | -0,87 | -88,60% |
| Коэффициенты: | |||||||
| - Страхование имущества и ответственности – комбинированный коэффициент* | % | 96,5% | 96,90% | 0,4% -п.п. | 95,20% | 98,20% | 3,0% -п.п. |
| - Страхование жизни и медицинское страхование - отношение затрат к доходам | % | 98,10% | 94,1% | -4,0% -п.п. | 96,20% | 95,10% | -1,1% -п.п. |
| - Финансовые услуги - отношение затрат к доходам | % | 79,90% | 67,40% | 12,5% -п.п. | 73,20% | 75,20% | 2,0% -п.п. |
| Акционерный капитал** | млрд. ? | - | - | - | 33,7 | 39,4 | 16,80% |
| Показатель платежеспособности | % | - | - | - | 161%*** | 164% | 3% -п.п. |
| Активы третьих лиц в управлении | млрд. ? | - | - | - | 703,5 | 877,5 | 24,70% |
*Изменения в стоимости опционов на акции Группы в результате их переоценки по рыночной стоимости были перенесены из категории административных расходов в операции с ценными бумагами. Соответствующие показатели отчетности за предыдущие периоды были ретроспективно скорректированы. Чистое изменение резервов, связанное с бизнесом по продаже полисов НС с накопительным элементом (немецкий продукт UBR), теперь включено в резерв убытков (уменьшение резерва убытков на 35 млн. евро за 9 мес. 2009 г. отражено в 3 кв. 2009 г.). Показатели предыдущих отчетных периодов не корректировались.
**Без учета доли меньшинства
***Прогнозные данные после продажи Dresdner Bank
